Главная книга

Решение Digital Q «Главная книга» предназначено для хранения консолидированной информации и ведения бухгалтерского учета финансовых операций в соответствии с законодательством Российской Федерации. Решение входит в состав платформ развития Digital Q.Consumer и Digital Q.Corporate.

Digital Q «Главная книга» обеспечивает:

Ведение главной бухгалтерской книги банка.
Контроль равенства активов и пассивов.
Ведение журнала проводок.
Ведение планов счетов.
Контроль остатков на счетах.
Учет арестованных сумм на счете.
Ведение пользовательских и служебных справочников.
Ведение процедуры отслеживания операций, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга.
Работу с бухгалтерскими проводками по регистрам учета.
Работу с внутренними документами и мемориальными ордерами.
Управление операционными днями.
Хранение оборотно-сальдовой информации по регистрам учета.
Хранение и обработку данных о клиентах и участниках операций.
Автоматическое выполнение регламентных операций:

переоценка счетов;
перенос остатков по парным счетам в конце дня;
автоматическое выполнение процедур завершения года;
оформление событий после отчетной даты.

Ведение и обработку карточек клиентов.

В состав решения Digital Q «Главная книга» входят продукты:

Продукт предназначен для автоматизации процессов бухгалтерского учета и обеспечивает хранение и обработку анкет клиентов кредитной организации в соответствии с требованиями Банка России, а также предоставление данных об операциях, требующих обязательного контроля Росфинмониторинга.

Продукт может быть использован в кредитных организациях, учетная политика которых основана на Положении Банка России № 579-П «О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения».

Функциональные возможности

Ведение плана счетов в соответствии с учетной политикой банка с возможностью настройки дополнительных планов счетов и аналитических учетных срезов.
Поддержка актуальности плана счетов согласно 579-П в соответствии с обновлениями требований регулятора.
Централизованное ведение бухгалтерского учета по всем филиалам кредитной организации.
Поддержка бизнес-процессов по открытию и закрытию лицевых счетов.
Формирование данных для составления книги открытых и закрытых лицевых счетов.
Поддержка требований регулятора к использованию контрольных ключей лицевых счетов и 20-значной разрядности нумерации счетов.
Учет остатков и оборотов на лицевых и сводных счетах в валюте счета и национальной валюте.
Учет планового и фактического остатков на счетах.
Управление операционными днями с учетом различного состава календарей.
Контроль арестованных счетов и арестованных сумм на счетах.
Раздельное закрытие дней по филиалам и областям учета.
Составление и контроль бухгалтерского баланса кредитной организации.
Выполнение регламентных процедур завершения дня и отчетного года.
Предоставление регуляторам информации о показателях деятельности кредитной организации.
Ведение единого справочника клиентов кредитной организации, потенциальных клиентов, контрпартнеров по договорам и сделкам с возможностью настройки дополнительных учетных срезов.
Добавление и изменение анкеты клиента с сохранением истории изменений, а также отдельных существенных изменений, влияющих на уровень риска, с учетом требований регулятора по ведению анкет клиентов.
Выявление по ключевым параметрам дубликатов записей справочника и объединение записей с переводом связанных договоров и сделок на основную запись.
Управление и мониторинг сроков обновления анкет клиентов в зависимости от категории клиента и установленного уровня риска.
Хранение и обновление информации справочников, предоставляемых регуляторами:

справочник кредитных организаций России;
справочник ФНС России;
справочники для указания адресов (КЛАДР, ФИАС, ГАР).

Предоставление данных о клиентах организации во все финансовые продукты и программные решения внешних поставщиков через стандартизированные интерфейсы.
Получение актуальной информации из госорганов:

выписки из ЕГРЮЛ;
сведения о приостановлении операций и ИНН из ФНС;
сведения о действительности паспортов из ФМС;
сведения о банкротстве из ЕФРСБ;
сведения из реестра МСП.

Предоставление в Росфинмониторинг информации об операциях, требующих обязательного контроля.
Предоставление данных об отказах от совершения операций, заключения или расторжения договоров.

Преимущества продукта

Контроль сходимости баланса.
Контроль остатков и установленных арестов по счетам.
Наличие API-методов и веб-сервисов для интеграции с другими продуктами и автоматизированными решениями.
Получение сведений о клиенте и сравнение с информацией ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Получение сведений о банкротстве клиента, а также возможности запрета проведения операций клиенту-банкроту.
Поиск и сравнение ИНН клиентов – физических лиц.
Поиск наличия приостановлений операций по счетам, выданных в других банках, с помощью сервиса ФНС.
Получение сведений о вхождении клиентов – юридических лиц и ИП в реестр МСП.
Проверка действительности паспортов с помощью сервиса ФМС.
Проверка действительности СНИЛС с помощью сервиса ПФР.
Проверка корректности кода TIN на соответствие формату, принятому в стране, выдавшей TIN.
Учет клиентов, идентифицированных в ЕСИА/ЕБС, и предоставление сведений о счетах таких клиентов по форме ОКУД 0409604.
Предоставление учетно-операционной и иной информации кредитной организации в электронной форме согласно Указанию Банка России № 3462-У.
Формирование электронных сообщений налоговому органу об открытии или закрытии счета, вклада (депозита), изменении реквизитов счета, вклада (депозита) согласно Положению Банка России № 311-П.

Задать вопрос