БУДЬТЕ УВЕРЕНЫ В ЗАЩИЩЕННОСТИ ВАШЕГО БИЗНЕСА ОТ КОМПЛАЕНС-РИСКОВ!
IT-решение DIGITAL Q.
RISK&COMPLIANCE
В условиях ужесточения западных санкций и запрещения экспорта высокотехнологичной продукции компания «Диасофт» поддерживает своих клиентов и предлагает организациям решения Digital Q.Risk&Compliance, разработанные на импортонезависимом технологическом стеке
IT-решение помогает решать все задачи подразделения Риски и комплаенс в финансовых и нефинансовых организациях вне зависимости от их размера и характера экономической деятельности
-
ПОЛУЧАЙТЕ ДАННЫЕПолучение необходимой информации о клиентах и контрагентах и о совершаемых ими операциях из разных систем (из АБС, Контур, ЕГРЮЛ/ЕГРИП и т.д.). Удобное отображение данных в едином информационном пространстве
-
ПРОВЕРЯЙТЕ ДАННЫЕПроверка данных по сценариям контроля (уровень риска, сомнительные операции, подозрительные действия клиентов и т.д.)
-
ДЕЙСТВУЙТЕПри обнаружении рисков приостанавливайте выполнение операций или блокируйте счета (запрос дополнительной информации, мотивированное суждение, мониторинг совпадений, анкеты ПОД/ФТ, механизм расследований)
ЦИФРЫ
0+ лет
развиваем IT-решение
0+
успешных внедрений
0+
сценариев контроля «из коробки»
0+
проверяемых транзакций в секунду
БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА РЕШЕНИЯ
- Обязательный контроль (выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю)
- Выявление необычных и сомнительных операций
- Выявление подозрительной деятельности клиента
- Отчетность для Росфинмониторинга (4936-У, 4077-У, 600-П)
- Определение уровней риска
- Анкета ПОД/ФТ
- Загрузка данных по подозрительным лицам и организациям (поддержка множества списков)
- Поддержка пользовательских списков
- Выявление совпадений на этапе предварительной проверки
- Выявление совпадений по клиентам/контрагентам
- Выявление совпадений по совершаемым операциям
- Анализ совпадений
- Отчеты о совпадениях
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами США
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих клиентам – персонам США
- Отчетность для IRS** (форма 8966)
- Отчетность для ФНС России (173-ФЗ)
* Foreign Account Tax Compliance Act
** Налоговая служба США
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами иностранных государств или не являющихся резидентами ни одного государства
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих резидентам иностранных государств или резидентам ни одного из государств
- Отчетность для ФНС России (340-ФЗ, 693-П)
* Common Reporting Standard
- Контроль лимитов в разрезе исчерпания или актуальности
- Бронирование лимитов под планируемые сделки
- Акцептование превышения лимитов
Мониторинг кредитных сделок
- Контроль над выполнением условий кредитного договора
- Мониторинг финансового состояния заемщика
- Мониторинг денежных потоков заемщика
- Оценка наличия и сохранности заложенного имущества
- Мониторинг исполнения обязательств кредитного договора (целевое использование, своевременная уплата основного долга, процентов и комиссий)
- Ручная и автоматическая обработка результатов мониторинга в соответствии с заданной периодичностью
- Принятие решений о проблемности кредита на основе данных мониторинга
Платформа регулятора «Знай своего клиента»
- Загрузка реестра рисков
- Автоматическая проверка по списку Банка России
- Хранение истории проверок
- Формирование и выгрузка реестра клиентов
AML
- Обязательный контроль (выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю)
- Выявление необычных и сомнительных операций
- Выявление подозрительной деятельности клиента
- Отчетность для Росфинмониторинга (4936-У, 4077-У, 600-П)
- Определение уровней риска
- Анкета ПОД/ФТ
Списки подозрительных лиц
- Загрузка данных по подозрительным лицам и организациям (поддержка множества списков)
- Поддержка пользовательских списков
- Выявление совпадений на этапе предварительной проверки
- Выявление совпадений по клиентам/контрагентам
- Выявление совпадений по совершаемым операциям
- Анализ совпадений
- Отчеты о совпадениях
FATCA*
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами США
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих клиентам – персонам США
- Отчетность для IRS** (форма 8966)
- Отчетность для ФНС России (173-ФЗ)
* Foreign Account Tax Compliance Act
** Налоговая служба США
CRS*
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами иностранных государств или не являющихся резидентами ни одного государства
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих резидентам иностранных государств или резидентам ни одного из государств
- Отчетность для ФНС России (340-ФЗ, 693-П)
* Common Reporting Standard
Управление лимитами
- Контроль лимитов в разрезе исчерпания или актуальности
- Бронирование лимитов под планируемые сделки
- Акцептование превышения лимитов
Мониторинг кредитных сделок
- Контроль над выполнением условий кредитного договора
- Мониторинг финансового состояния заемщика
- Мониторинг денежных потоков заемщика
- Оценка наличия и сохранности заложенного имущества
- Мониторинг исполнения обязательств кредитного договора (целевое использование, своевременная уплата основного долга, процентов и комиссий)
- Ручная и автоматическая обработка результатов мониторинга в соответствии с заданной периодичностью
- Принятие решений о проблемности кредита на основе данных мониторинга
Платформа регулятора «Знай своего клиента»
- Загрузка реестра рисков
- Автоматическая проверка по списку Банка России
- Хранение истории проверок
- Формирование и выгрузка реестра клиентов
Хотите узнать подробнее о подключении к IT-решению
«Знай своего клиента»?
Посмотрите наш вебинар. Наши эксперты рассказали
о возможностях нового информационного сервиса
Банка России и его поддержке IT-решения
Digital Q.Risk&Compliance
свойства IT-решения
- Онлайн- и офлайн-контроль
- Гибкая и интуитивно понятная настройка сценариев контроля
- Единое окно для проверки и принятия решений ответственным сотрудником
- Готовые правила контроля из «коробки»
- Анализ по совокупности объектов контроля в заданный период времени
- Автоматическая обработка объектов контроля
- Автоматическое формирование отчетности
- Механизм запросов клиентам и сотрудникам организации
- Оповещения ответственных сотрудников о важных событиях в системе
- Централизованное хранение всех важных событий в системе
- Множество фильтров для отбора информации
- Контроль сроков актуализации данных, пересмотра и актуализации уровня риска
- Легкое подключение других компонентов платформы (при необходимости)
Узнайте больше о решении
Посмотрите интервью руководителя направления «Риски и комплаенс»
Андрея Симакова
Преимущества для бизнеса
Минимизация рисков
Снижение рисков, которые влекут за собой не только наложение санкций и штрафов, но и существенно влияют на имидж организации
Актуальность
Оперативное реагирование на изменения законодательства
Планирование бюджета
Не требует единовременных серьезных капиталовложений: организация может приобретать отдельные компоненты IT-решения, планируя затраты в соответствии с текущими задачами
Широкий спектр решаемых задач
Расширение комплекса компонентов для решения всех задач комплаенс-подразделения
АРХИТЕКТУРНЫЕ ПРИНЦИПЫ
В разработке программных продуктов
- Открытая, надежная, масштабируемая и событийно управляемая микросервисная архитектура
- Разработка приложений (Packaged Business Capabilities, PBC *) и входящих в них сервисов ведется одной командой один раз для всех каналов
- Разработка PBC при помощи технологических low-code платформ, входящих в экосистему цифровой трансформации
- Технологические платформы и каналы не содержат продуктовой логики
- Стандартизированный технологический стек с ориентацией на ПО с открытым исходным кодом (Open Source) и российские компоненты