ПЛАТФОРМА РАЗВИТИЯ DIGITAL Q.
RISK&COMPLIANCE
В условиях ужесточения западных санкций и запрещения экспорта высокотехнологичной продукции компания «Диасофт» поддерживает своих клиентов и предлагает организациям решения платформы Digital Q.Risk&Compliance, разработанные на импортонезависимом технологическом стеке
Платформа помогает решать все задачи подразделения Риски и комплаенс в финансовых и нефинансовых организациях вне зависимости от их размера и характера экономической деятельности
-
ПОЛУЧАЙТЕ ДАННЫЕПолучение необходимой информации о клиентах и контрагентах и о совершаемых ими операциях из разных систем (из АБС, Контур, ЕГРЮЛ/ЕГРИП и т.д.). Удобное отображение данных в едином информационном пространстве
-
ПРОВЕРЯЙТЕ ДАННЫЕПроверка данных по сценариям контроля (уровень риска, сомнительные операции, подозрительные действия клиентов и т.д.)
-
ДЕЙСТВУЙТЕПри обнаружении рисков приостанавливайте выполнение операций или блокируйте счета (запрос дополнительной информации, мотивированное суждение, мониторинг совпадений, анкеты ПОД/ФТ, механизм расследований)
ЦИФРЫ
БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА ПЛАТФОРМЫ
- Обязательный контроль (выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю)
- Выявление необычных и сомнительных операций
- Выявление подозрительной деятельности клиента
- Отчетность для Росфинмониторинга (4936-У, 4077-У, 600-П)
- Определение уровней риска
- Анкета ПОД/ФТ
- Загрузка данных по подозрительным лицам и организациям (поддержка множества списков)
- Поддержка пользовательских списков
- Выявление совпадений на этапе предварительной проверки
- Выявление совпадений по клиентам/контрагентам
- Выявление совпадений по совершаемым операциям
- Анализ совпадений
- Отчеты о совпадениях
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами США
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих клиентам – персонам США
- Отчетность для IRS** (форма 8966)
- Отчетность для ФНС России (173-ФЗ)
* Foreign Account Tax Compliance Act
** Налоговая служба США
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами иностранных государств или не являющихся резидентами ни одного государства
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих резидентам иностранных государств или резидентам ни одного из государств
- Отчетность для ФНС России (340-ФЗ, 693-П)
* Common Reporting Standard
- Контроль лимитов в разрезе исчерпания или актуальности
- Бронирование лимитов под планируемые сделки
- Акцептование превышения лимитов
- Контроль над выполнением условий кредитного договора
- Мониторинг финансового состояния заемщика
- Мониторинг денежных потоков заемщика
- Оценка наличия и сохранности заложенного имущества
- Мониторинг исполнения обязательств кредитного договора (целевое использование, своевременная уплата основного долга, процентов и комиссий)
- Ручная и автоматическая обработка результатов мониторинга в соответствии с заданной периодичностью
- Принятие решений о проблемности кредита на основе данных мониторинга
- Загрузка реестра рисков
- Автоматическая проверка по списку Банка России
- Хранение истории проверок
- Формирование и выгрузка реестра клиентов
- Обязательный контроль (выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю)
- Выявление необычных и сомнительных операций
- Выявление подозрительной деятельности клиента
- Отчетность для Росфинмониторинга (4936-У, 4077-У, 600-П)
- Определение уровней риска
- Анкета ПОД/ФТ
- Загрузка данных по подозрительным лицам и организациям (поддержка множества списков)
- Поддержка пользовательских списков
- Выявление совпадений на этапе предварительной проверки
- Выявление совпадений по клиентам/контрагентам
- Выявление совпадений по совершаемым операциям
- Анализ совпадений
- Отчеты о совпадениях
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами США
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих клиентам – персонам США
- Отчетность для IRS** (форма 8966)
- Отчетность для ФНС России (173-ФЗ)
* Foreign Account Tax Compliance Act
** Налоговая служба США
- Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами иностранных государств или не являющихся резидентами ни одного государства
- Идентификация договоров (счетов), принадлежащих резидентам иностранных государств или резидентам ни одного из государств
- Отчетность для ФНС России (340-ФЗ, 693-П)
* Common Reporting Standard
- Контроль лимитов в разрезе исчерпания или актуальности
- Бронирование лимитов под планируемые сделки
- Акцептование превышения лимитов
- Контроль над выполнением условий кредитного договора
- Мониторинг финансового состояния заемщика
- Мониторинг денежных потоков заемщика
- Оценка наличия и сохранности заложенного имущества
- Мониторинг исполнения обязательств кредитного договора (целевое использование, своевременная уплата основного долга, процентов и комиссий)
- Ручная и автоматическая обработка результатов мониторинга в соответствии с заданной периодичностью
- Принятие решений о проблемности кредита на основе данных мониторинга
- Загрузка реестра рисков
- Автоматическая проверка по списку Банка России
- Хранение истории проверок
- Формирование и выгрузка реестра клиентов
свойства платформы
- Онлайн- и офлайн-контроль
- Гибкая и интуитивно понятная настройка сценариев контроля
- Единое окно для проверки и принятия решений ответственным сотрудником
- Готовые правила контроля из «коробки»
- Анализ по совокупности объектов контроля в заданный период времени
- Автоматическая обработка объектов контроля
- Автоматическое формирование отчетности
- Механизм запросов клиентам и сотрудникам организации
- Оповещения ответственных сотрудников о важных событиях в системе
- Централизованное хранение всех важных событий в системе
- Множество фильтров для отбора информации
- Контроль сроков актуализации данных, пересмотра и актуализации уровня риска
- Легкое подключение других компонентов платформы (при необходимости)
Узнайте больше о платформе
Посмотрите интервью руководителя направления «Риски и комплаенс»
Андрея Симакова
Преимущества для бизнеса
АРХИТЕКТУРНЫЕ ПРИНЦИПЫ
- Открытая, надежная, масштабируемая и событийно управляемая микросервисная архитектура
- Разработка приложений (Packaged Business Capabilities, PBC *) и входящих в них сервисов ведется одной командой один раз для всех каналов
- Разработка PBC при помощи технологических low-code платформ, входящих в экосистему цифровой трансформации
- Технологические платформы и каналы не содержат продуктовой логики
- Стандартизированный технологический стек с ориентацией на ПО с открытым исходным кодом (Open Source) и российские компоненты
- Омниканальная процессно-ориентированная среда взаимодействия с пользователем
- Единая логика представления пользовательского интерфейса (UX/UI) во всех каналах
- Единая система идентификации пользователей во всех каналах
- Управление на уровне пользователя набором функций в каждом канале
- Роботизация и искусственный интеллект
- Каждая платформа развития состоит из набора PBC, закрывающего все потребности одной группы заказчиков
Клиенты
- Национальный Резервный Банк
- Оранжевый Банк
- Чайна Констракшн Банк
- Ак Барс
- Урал ФД
- Xac Bank
- МСП Банк
- Фора-Банк
- СДМ-Банк
- Металлинвестбанк
- Кошелев-Банк
- Международный инвестиционный банк
- Союз
- Денизбанк Москва
Клиенты и КЕЙСЫ
Автоматизация процесса анализа операций по выявлению сомнительных транзакций и формированию сообщений в формате, регламентированном 4936-У
Автоматизация процессов работы по стандарту CRS
Автоматизация процесса проверки клиентов по спискам подозрительных лиц и организаций
Банк успешно работает с 1993 года и оказывает более 100 видов банковских услуг для корпоративных и частных клиентов.
Автоматизировать процесс анализа операций по выявлению сомнительных транзакций и формированию сообщений в формате, регламентированном 4936-У
В рамках проекта интегрированы пять банковских систем. Решение Digital Q «Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем (AML)» выбирает операции для анализа и готовит отчеты по его результатам.
Поскольку в ходе работы кардинально менялось законодательство по AML, пришлось практически полностью переписывать решение
- Теперь в системе можно быстро и просто настроить новые правила контроля при изменении требований Банка России
Универсальный банк с сильными рыночными позициями на межбанковском и валютном рынках. Приоритетные направления: комплексное обслуживание клиентов, кредитование, факторинг, выдача гарантий, предоставление широкого спектра розничных услуг, таких как ипотечное и потребительское кредитование, все виды операций с пластиковыми картами и депозитными вкладами, работа на рынках ценных бумаг, иностранной валюты и производных финансовых инструментов.
Автоматизировать процессы работы по стандарту CRS.
- Решение было внедрено без модификаций и доработок
- Качество продукта и его функциональные возможности полностью соответствуют требованиям банка
Совместное предприятие Государственного Банка Индии и Канара банка, функционирует с 2004 года.
Автоматизировать процесс проверки клиентов по спискам подозрительных лиц и организаций
Внедрение решения, построенного в микросервисной архитектуре, в моноофисном банке. В процессе проекта были изменены настройки сценариев контроля и добавлены дополнительные списки, по которым банк хотел проверять своих клиентов.
- Используемые технологии позволяют автоматически, в режиме реального времени, проверять все транзакции и информацию о любом из клиентов и/или контрагентов банка с возможностью их приостановления и блокировки счетов
- Банк минимизировал риски работы с неблагонадежными клиентами и сомнительными транзакциями
Дочерний банк Mitsubishi Corporation. Банк был учрежден в 1994 году и осуществляет кредитование физических лиц на покупку автомобилей Mitsubishi
Автоматизация взаимодействия с платформой «Знай своего клиента» Банка России
Проект был завершен в условиях сжатых сроков. Предварительное тестирование решения было успешно проведено в соответствии с планом-графиком Банка России
Продукт «Взаимодействие с платформой «Знай своего клиента» Банка России» позволяет банку осуществлять:
- загрузку реестра рисков от Банка России
- проверку клиентской информации по реестру рисков для обновления информации о присвоенном клиенту уровне риска
- формирование и выгрузку реестра клиентов для направления в Банк России на ежедневной основе
- формирование реестра мер
