подробнее
RISK&COMPLIANCE
БУДЬТЕ УВЕРЕНЫ В ЗАЩИЩЕННОСТИ ВАШЕГО БИЗНЕСА ОТ КОМПЛАЕНС-РИСКОВ!
ПЛАТФОРМА РАЗВИТИЯ DIGITAL Q.
RISK&COMPLIANCE

В условиях ужесточения западных санкций и запрещения экспорта высокотехнологичной продукции компания «Диасофт» поддерживает своих клиентов и предлагает организациям решения платформы Digital Q.Risk&Compliance, разработанные на импортонезависимом технологическом стеке

Платформа помогает решать все задачи подразделения Риски и комплаенс в финансовых и нефинансовых организациях вне зависимости от их размера и характера экономической деятельности

  • ПОЛУЧАЙТЕ ДАННЫЕ
    Получение необходимой информации о клиентах и контрагентах и о совершаемых ими операциях из разных систем (из АБС, Контур, ЕГРЮЛ/ЕГРИП и т.д.). Удобное отображение данных в едином информационном пространстве
  • ПРОВЕРЯЙТЕ ДАННЫЕ
    Проверка данных по сценариям контроля (уровень риска, сомнительные операции, подозрительные действия клиентов и т.д.)
  • ДЕЙСТВУЙТЕ
    При обнаружении рисков приостанавливайте выполнение операций или блокируйте счета (запрос дополнительной информации, мотивированное суждение, мониторинг совпадений, анкеты ПОД/ФТ, механизм расследований)

ЦИФРЫ

0+ лет
развиваем платформу
0+
успешных внедрений
0+
сценариев контроля «из коробки»
0+
проверяемых транзакций в секунду

БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА ПЛАТФОРМЫ

AML
Подробнее о решении смотрите здесь
  • Обязательный контроль (выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю)
  • Выявление необычных и сомнительных операций
  • Выявление подозрительной деятельности клиента
  • Отчетность для Росфинмониторинга (4936-У, 4077-У, 600-П)
  • Определение уровней риска
  • Анкета ПОД/ФТ
Списки подозрительных лиц
Подробнее о решении смотрите здесь
  • Загрузка данных по подозрительным лицам и организациям (поддержка множества списков)
  • Поддержка пользовательских списков
  • Выявление совпадений на этапе предварительной проверки
  • Выявление совпадений по клиентам/контрагентам
  • Выявление совпадений по совершаемым операциям
  • Анализ совпадений
  • Отчеты о совпадениях
FATCA*
  • Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами США
  • Идентификация договоров (счетов), принадлежащих клиентам – персонам США
  • Отчетность для IRS** (форма 8966)
  • Отчетность для ФНС России (173-ФЗ)

* Foreign Account Tax Compliance Act

** Налоговая служба США

CRS*
Подробнее о решении смотрите здесь
  • Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами иностранных государств или не являющихся резидентами ни одного государства
  • Идентификация договоров (счетов), принадлежащих резидентам иностранных государств или резидентам ни одного из государств
  • Отчетность для ФНС России (340-ФЗ, 693-П)

* Common Reporting Standard

Управление лимитами
Подробнее о решении смотрите здесь
  • Контроль лимитов в разрезе исчерпания или актуальности
  • Бронирование лимитов под планируемые сделки
  • Акцептование превышения лимитов
Мониторинг кредитных сделок
  • Контроль над выполнением условий кредитного договора
  • Мониторинг финансового состояния заемщика
  • Мониторинг денежных потоков заемщика
  • Оценка наличия и сохранности заложенного имущества
  • Мониторинг исполнения обязательств кредитного договора (целевое использование, своевременная уплата основного долга, процентов и комиссий)
  • Ручная и автоматическая обработка результатов мониторинга в соответствии с заданной периодичностью
  • Принятие решений о проблемности кредита на основе данных мониторинга
Платформа регулятора «Знай своего клиента»
  • Загрузка реестра рисков
  • Автоматическая проверка по списку Банка России
  • Хранение истории проверок
  • Формирование и выгрузка реестра клиентов
AML
  • Обязательный контроль (выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю)
  • Выявление необычных и сомнительных операций
  • Выявление подозрительной деятельности клиента
  • Отчетность для Росфинмониторинга (4936-У, 4077-У, 600-П)
  • Определение уровней риска
  • Анкета ПОД/ФТ
Списки подозрительных лиц
  • Загрузка данных по подозрительным лицам и организациям (поддержка множества списков)
  • Поддержка пользовательских списков
  • Выявление совпадений на этапе предварительной проверки
  • Выявление совпадений по клиентам/контрагентам
  • Выявление совпадений по совершаемым операциям
  • Анализ совпадений
  • Отчеты о совпадениях
FATCA*
  • Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами США
  • Идентификация договоров (счетов), принадлежащих клиентам – персонам США
  • Отчетность для IRS** (форма 8966)
  • Отчетность для ФНС России (173-ФЗ)

* Foreign Account Tax Compliance Act

** Налоговая служба США

CRS*
  • Выявление физических лиц и организаций, являющихся налоговыми резидентами иностранных государств или не являющихся резидентами ни одного государства
  • Идентификация договоров (счетов), принадлежащих резидентам иностранных государств или резидентам ни одного из государств
  • Отчетность для ФНС России (340-ФЗ, 693-П)

* Common Reporting Standard

Управление лимитами
  • Контроль лимитов в разрезе исчерпания или актуальности
  • Бронирование лимитов под планируемые сделки
  • Акцептование превышения лимитов
Мониторинг кредитных сделок
  • Контроль над выполнением условий кредитного договора
  • Мониторинг финансового состояния заемщика
  • Мониторинг денежных потоков заемщика
  • Оценка наличия и сохранности заложенного имущества
  • Мониторинг исполнения обязательств кредитного договора (целевое использование, своевременная уплата основного долга, процентов и комиссий)
  • Ручная и автоматическая обработка результатов мониторинга в соответствии с заданной периодичностью
  • Принятие решений о проблемности кредита на основе данных мониторинга
Платформа регулятора «Знай своего клиента»
  • Загрузка реестра рисков
  • Автоматическая проверка по списку Банка России
  • Хранение истории проверок
  • Формирование и выгрузка реестра клиентов

Хотите узнать подробнее о подключении к платформе «Знай своего клиента»?
Посмотрите наш вебинар. Наши эксперты рассказали о возможностях нового информационного сервиса Банка России и его поддержке на платформе развития Digital Q.Risk&Compliance

свойства платформы

  • Онлайн- и офлайн-контроль
  • Гибкая и интуитивно понятная настройка сценариев контроля
  • Единое окно для проверки и принятия решений ответственным сотрудником
  • Готовые правила контроля из «коробки»
  • Анализ по совокупности объектов контроля в заданный период времени
  • Автоматическая обработка объектов контроля
  • Автоматическое формирование отчетности
  • Механизм запросов клиентам и сотрудникам организации
  • Оповещения ответственных сотрудников о важных событиях в системе
  • Централизованное хранение всех важных событий в системе
  • Множество фильтров для отбора информации
  • Контроль сроков актуализации данных, пересмотра и актуализации уровня риска
  • Легкое подключение других компонентов платформы (при необходимости)

Преимущества для бизнеса

Минимизация рисков
Снижение рисков, которые влекут за собой не только наложение санкций и штрафов, но и существенно влияют на имидж организации
Актуальность
Оперативное реагирование на изменения законодательства
Планирование бюджета
Не требует единовременных серьезных капиталовложений: организация может приобретать отдельные компоненты платформы, планируя затраты в соответствии с текущими задачами
Широкий спектр решаемых задач
Расширение комплекса компонентов для решения всех задач комплаенс-подразделения

АРХИТЕКТУРНЫЕ ПРИНЦИПЫ

В разработке программных продуктов
В разработке программных продуктов
  • Открытая, надежная, масштабируемая и событийно управляемая микросервисная архитектура
  • Разработка приложений (Packaged Business Capabilities, PBC *) и входящих в них сервисов ведется одной командой один раз для всех каналов
  • Разработка PBC при помощи технологических low-code платформ, входящих в экосистему цифровой трансформации
  • Технологические платформы и каналы не содержат продуктовой логики
  • Стандартизированный технологический стек с ориентацией на ПО с открытым исходным кодом (Open Source) и российские компоненты
* Gartner: компонуемая бизнес-архитектура
Во взаимодействии с пользователем
Во взаимодействии с пользователем
  • Омниканальная процессно-ориентированная среда взаимодействия с пользователем
  • Единая логика представления пользовательского интерфейса (UX/UI) во всех каналах
  • Единая система идентификации пользователей во всех каналах
  • Управление на уровне пользователя набором функций в каждом канале
  • Роботизация и искусственный интеллект
  • Каждая платформа развития состоит из набора PBC, закрывающего все потребности одной группы заказчиков

Клиенты

СПИСОК КЛИЕНТОВ
Xac Bank
Ак Барс
Денизбанк Москва
Кошелев-Банк
Международный инвестиционный банк
Металлинвестбанк
МСП Банк
Оранжевый Банк
ОТП Банк
СДМ-Банк
Союз
Урал ФД
Фора-Банк
Чайна Констракшн Банк

Клиенты и КЕЙСЫ

Автоматизация процесса анализа операций по выявлению сомнительных транзакций и формированию сообщений в формате, регламентированном 4936-У

смотреть кейс

Автоматизация процессов работы по стандарту CRS

смотреть кейс

Автоматизация процесса проверки клиентов по спискам подозрительных лиц и организаций

смотреть кейс
Автоматизация взаимодействия с платформой «Знай своего клиента» Банка России
смотреть кейс
Клиент: АК Барс

Банк успешно работает с 1993 года и оказывает более 100 видов банковских услуг для корпоративных и частных клиентов.

ЦЕЛИ ПРОЕКТА

Автоматизировать процесс анализа операций по выявлению сомнительных транзакций и формированию сообщений в формате, регламентированном 4936-У

ОСОБЕННОСТИ ПРОЕКТА

В рамках проекта интегрированы пять банковских систем. Решение Digital Q «Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем (AML)» выбирает операции для анализа и готовит отчеты по его результатам.

Поскольку в ходе работы кардинально менялось законодательство по AML, пришлось практически полностью переписывать решение

РЕЗУЛЬТАТЫ
  • Теперь в системе можно быстро и просто настроить новые правила контроля при изменении требований Банка России
Желаете пообщаться с пользователями платформы? Закажите звонок
РЕФЕРЕНС-ЗВОНОК
к списку клиентов ПЛАТФОРМЫ Digital Q.Risk&Compliance
Клиент: Металлинвестбанк

Универсальный банк с сильными рыночными позициями на межбанковском и валютном рынках. Приоритетные направления: комплексное обслуживание клиентов, кредитование, факторинг, выдача гарантий, предоставление широкого спектра розничных услуг, таких как ипотечное и потребительское кредитование, все виды операций с пластиковыми картами и депозитными вкладами, работа на рынках ценных бумаг, иностранной валюты и производных финансовых инструментов.

Цели проекта

Автоматизировать процессы работы по стандарту CRS.

Результаты
  • Решение было внедрено без модификаций и доработок
  • Качество продукта и его функциональные возможности полностью соответствуют требованиям банка
Желаете пообщаться с пользователями платформы? Закажите звонок
РЕФЕРЕНС-ЗВОНОК
к списку клиентов ПЛАТФОРМЫ Digital Q.Risk&Compliance
Клиент: Коммерческий индо-банк

Совместное предприятие Государственного Банка Индии и Канара банка, функционирует с 2004 года.

Цели проекта

Автоматизировать процесс проверки клиентов по спискам подозрительных лиц и организаций

Особенности проекта

Внедрение решения, построенного в микросервисной архитектуре, в моноофисном банке. В процессе проекта были изменены настройки сценариев контроля и добавлены дополнительные списки, по которым банк хотел проверять своих клиентов.

Результат
  • Используемые технологии позволяют автоматически, в режиме реального времени, проверять все транзакции и информацию о любом из клиентов и/или контрагентов банка с возможностью их приостановления и блокировки счетов
  • Банк минимизировал риски работы с неблагонадежными клиентами и сомнительными транзакциями
Желаете пообщаться с пользователями платформы? Закажите звонок
РЕФЕРЕНС-ЗВОНОК
к списку клиентов ПЛАТФОРМЫ Digital Q.Risk&Compliance
Клиент: МС Банк Рус
Клиент

Дочерний банк Mitsubishi Corporation. Банк был учрежден в 1994 году и осуществляет кредитование физических лиц на покупку автомобилей Mitsubishi

Цели проекта

Автоматизация взаимодействия с платформой «Знай своего клиента» Банка России

Особенности проекта

Проект был завершен в условиях сжатых сроков. Предварительное тестирование решения было успешно проведено в соответствии с планом-графиком Банка России

Результаты проекта

Продукт «Взаимодействие с платформой «Знай своего клиента» Банка России» позволяет банку осуществлять:

  • загрузку реестра рисков от Банка России
  • проверку клиентской информации по реестру рисков для обновления информации о присвоенном клиенту уровне риска
  • формирование и выгрузку реестра клиентов для направления в Банк России на ежедневной основе
  • формирование реестра мер
Желаете пообщаться с пользователями платформы? Закажите звонок
РЕФЕРЕНС-ЗВОНОК
к списку клиентов ПЛАТФОРМЫ Digital Q.Risk&Compliance
Новости о платформе

СМИ о нас