Банковская система – кровеносная система организма, а капиталы – кровь, питающая различные его части
Д. М. Кейнc
\ английский экономист
ПЛАТФОРМА РАЗВИТИЯ DIGITAL Q
PAYMENTS
Выполнение расчетов в национальной и иностранной валюте через платежные и расчетные системы.
Платформа применима для всех банков и некредитных финансовых организаций.
для чего нужна платформа
Быстрые расчеты и платежи
- Высокая производительность и масштабируемость решений в составе платформы для обслуживания большого числа одновременно работающих пользователей
- Гибкое масштабирование решений при росте бизнеса и открытии новых точек обслуживания клиентов
Простое подключение новых платформ и расчетных систем
- Открытая архитектура
- Готовый слой API для интеграции в существующую IT-инфраструктуру банка
Работа с российскими и международными платежными системами
- Межбанковские расчеты в рублях через российские платежные системы: Платежная система Банка России, СБП, СПФС
- Межбанковские расчеты в рублях и иностранной валюте через сеть SWIFT
- Межфилиальные расчеты
- Расследования по платежам и использованию счетов сумм невыясненного назначения
Поддержка различных форматов обмена информацией
- Единое информационное пространство для проведения расчетов современного универсального банка и его филиалов
Эффективная маршрутизация платежных документов
- Настройка процесса обработки документа в зависимости от его параметров
- Контроль реквизитов документа в зависимости от его типа
- Межфилиальные расчеты
- Возможность отслеживания этапов обработки документа
ЦИФРЫ
разработка платформы
Развиваем платформу
0 лет
Команда разработки
0 человек
ПРОИЗВОДИТЕЛЬНОСТЬ
Обработка
0 000
документов/час
Работа одновременно
0 000
пользователей
производительность операций сбп
0
мс/операция
0000
переводов/час
0
транзакций/с
ПОЛУЧИТЬ ПРЕЗЕНТАЦИЮ
БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА ПЛАТФОРМЫ
Есть вопросы? Можете пообщаться с архитектором платформы
ПРОДУКТЫ И ВОЗМОЖНОСТИ
Расчеты
- Обработка платежных документов
- Ведение очередей (картотек) документов
- Электронная подпись документов
- Выгрузка в электронный архив
- Оперативная отчетность
Расчетный центр
- Маршрутизация платежей
- Межбанковские расчеты в рублях через платежные системы
- Межфилиальные расчеты
- Расследования по платежам и счетам сумм невыясненного назначения
- Оперативная отчетность
СБП. Координатор
- Автоматизация бизнес-процессов по индивидуальным регламентам банка
- Online-взаимодействие с ОПКЦ СБП Банка России
- Online-интеграция с решениями «Диасофт»
- Online-интеграция с ДБО, кассовыми терминалами и другими устройствами через Open API
Расчеты перед SWIFT
- Формирование сообщений SWIFT по исходящим валютным документам, платежным поручениям и мемориальным ордерам
- Формирование документов по сообщениям SWIFT
- Автоматическое подтверждение авизо третьего банка
- Обработка выписки формата МТ940 (МТ950)
Защита сообщений SWIFT
- Подписание загруженных из АБС сообщений SWIFT с использованием метода LAU
- Выгрузка подписанных сообщений в терминал SWIFT
- Загрузка сообщений из терминала SWIFT и проверка их валидности
- Выгрузка в АБС сообщений, прошедших валидацию
Защита электронных сообщений Банка России
- Обработка ЭС/ПЭС (загрузка из АБС, проверка целостности, подписание защитным кодом (ЗК), проставление кода аутентификации (КА))
- Проверка валидности ЗК при установке КА
- Выгрузка подписанных пакетов в АРМ КБР-Н
- Загрузка пакетов из АРМ КБР-Н
- Выгрузка в АБС ЭС/ПЭС
Обмен платежными сообщениями ISO 20022
Обмен сообщениями, содержащими информацию о:
- Денежных переводах
- Статусе обработки платежа
- Инструкциях по возврату денежного перевода
- Банковских выписках Подробнее о решении
Цифровой рубль. Координатор
- Открытие персональных электронных кошельков цифрового рубля для банков, граждан и организаций
- Конвертация денежных средств в цифровой рубль и обратно
- Переводы между гражданами и организациями в форме цифрового рубля
- Обмен информацией с Банком России и другими банками-участниками финансовой системы России
Есть вопросы? Можете пообщаться с архитектором платформы
Расчеты
- Обработка платежных документов
- Ведение очередей (картотек) документов
- Электронная подпись документов
- Выгрузка в электронный архив
- Оперативная отчетность
Расчетный центр
- Маршрутизация платежей
- Межбанковские расчеты в рублях через платежные системы
- Межфилиальные расчеты
- Расследования по платежам и счетам сумм невыясненного назначения
- Оперативная отчетность
СБП. Координатор
- Автоматизация бизнес-процессов по индивидуальным регламентам банка
- Online-взаимодействие с ОПКЦ СБП Банка России
- Online-интеграция с решениями «Диасофт»
- Online-интеграция с ДБО, кассовыми терминалами и другими устройствами через Open API
Расчеты перед SWIFT
- Формирование сообщений SWIFT по исходящим валютным документам, платежным поручениям и мемориальным ордерам
- Формирование документов по сообщениям SWIFT
- Автоматическое подтверждение авизо третьего банка
- Обработка выписки формата МТ940 (МТ950)
Защита сообщений SWIFT
- Подписание загруженных из АБС сообщений SWIFT с использованием метода LAU
- Выгрузка подписанных сообщений в терминал SWIFT
- Загрузка сообщений из терминала SWIFT и проверка их валидности
- Выгрузка в АБС сообщений, прошедших валидацию
Защита электронных сообщений Банка России
- Обработка ЭС/ПЭС (загрузка из АБС, проверка целостности, подписание защитным кодом (ЗК), проставление кода аутентификации (КА))
- Проверка валидности ЗК при установке КА
- Выгрузка подписанных пакетов в АРМ КБР-Н
- Загрузка пакетов из АРМ КБР-Н
- Выгрузка в АБС ЭС/ПЭС
Обмен платежными сообщениями ISO 20022
Обмен сообщениями, содержащими информацию о:
- Денежных переводах
- Статусе обработки платежа
- Инструкциях по возврату денежного перевода
- Банковских выписках Подробнее о решении
Цифровой рубль. Координатор
- Открытие персональных электронных кошельков цифрового рубля для банков, граждан и организаций
- Конвертация денежных средств в цифровой рубль и обратно
- Переводы между гражданами и организациями в форме цифрового рубля
- Обмен информацией с Банком России и другими банками-участниками финансовой системы России
безопасность расчетов
Важная задача платформы развития Digital Q.Payments – обеспечить безопасность расчетов. Для ее выполнения в рамках платформы реализовано несколько продуктов.
ЗАЩИТА ЭЛЕКТРОННЫХ СООБЩЕНИЙ (УФЭБС)
Обеспечение информационной безопасности при передаче электронных сообщений в Банк
России. Для выполнения проверки кодов аутентификации и защитных кодов, шифрования и
дешифрования электронных сообщений в программном продукте применяется СКАД
«Сигнатура»
Возможности продукта:
- Загрузка электронных сообщений и пакетов электронных сообщений из АБС клиента
- Проверка контрольной суммы электронного сообщения, полученного из АБС клиента
- Установка защитных кодов и кодов аутентификации на электронные сообщения и пакеты электронных сообщений, полученные из АБС клиента
- Выгрузка и получение данных из Автоматизированного рабочего места клиента Банка России новое (АРМ КБР-Н)
- Проверка подписи, поставленной в АРМ КБР-Н
ЗАЩИТА СООБЩЕНИЙ SWIFT (SWIFT LAU)
Обеспечение передачи защитного ключа из АБС клиента в SWIFT-терминал в составе SWIFT- сообщения. Ключ формируется с использованием алгоритма мхеширования HMAC-SHA256
Возможности продукта:
- Подписание исходящих сообщений SWIFT с использованием алгоритма LAU перед их передачей в терминал SWIFT
- Проверка подписи с использованием алгоритма LAU для входящих сообщений SWIFT, приходящих из терминала SWIFT
Преимущества для бизнеса
ЦЕНТРАЛИЗАЦИЯ
ПРОЦЕССОВ
ПРОЦЕССОВ
Единый бэк-офис. Единый операционный день. Единый корреспондентский счет
TIME TO MARKET
Внедрение новых технологий и облегчение доступа к сервисам платежных систем. Совершенствование календаря платежей
ГИБКАЯ НАСТРОЙКА
И КОНТРОЛЬ
И КОНТРОЛЬ
Возможность настройки процессов обработки документов. Динамическая маршрутизация. Контроль реквизитов документов
РАБОТА
24Х7
24Х7
Поддержка работы многофилиального банка в режиме 24х7
АРХИТЕКТУРНЫЕ ПРИНЦИПЫ
В разработке программных продуктов
- Открытая, надежная, масштабируемая и событийно управляемая микросервисная архитектура
- Разработка приложений (Packaged Business Capabilities, PBC*) и входящих в них сервисов ведется одной командой один раз для всех каналов
- Разработка PBC при помощи технологических low-code платформ, входящих в экосистему цифровой трансформации
- Технологические платформы и каналы не содержат продуктовой логики
- Стандартизированный технологический стек с ориентацией на ПО с открытым исходным кодом (Open Source) и российские компоненты
* Gartner: Компонуемая бизнес-архитектура
Во взаимодействии с клиентом
- Омниканальная процессно-ориентированная среда взаимодействия с пользователем
- Единая логика представления пользовательского интерфейса (UX/UI) во всех каналах
- Единая система идентификации пользователей во всех каналах
- Управление на уровне пользователя набором функций в каждом канале
- Роботизация и искусственный интеллект
- Каждая платформа развития состоит из набора PBC, закрывающего все потребности одной группы заказчиков.
Клиенты
- Зенит
- Фольксваген Банк Рус
- Ак Барс
- Креди Агриколь КИБ
- Росбанк
- Союз
- Ренессанс Кредит
- Фора-Банк
- Национальный Резервный Банк
- Металлинвестбанк
- Новый Московский Банк
- Интеза Банк
- Солид Банк
- БНП Париба Банк
- Росэксимбанк
- МСП Банк
- Райффайзенбанк
СПИСОК КЛИЕНТОВ
*Клиенты СБП
Автоторгбанк
Ак Барс
Америкэн Экспресс Банк
Байкалкредобанк
Балаково-Банк
Банк Кредит Свисс
Бест Эффортс Банк
БНП Париба Банк
Вестерн Юнион ДП Восток
Генбанк
Голдман Сакс
Далена Банк
Денизбанк Москва
Еврофинанс Моснарбанк
Зенит
ИНГ Банк (Евразия)
Интеза Банк
Ишбанк
Калуга
Коммерческий Индо Банк
Консервативный КБ
Кошелев-Банк
Креди Агриколь КИБ
Кредит Европа Банк
Межбанковский Кредитный Союз
Мерседес-Бенц Банк Рус
Металлинвестбанк
МСП Банк
Национальный Стандарт
Новый Московский Банк
Национальный Резервный Банк
НС Банк Ао
Почтобанк
Райффайзенбанк
Ренессанс Кредит
Росбанк
Росдорбанк
РФК-Банк
Росэксимбанк
СДМ-Банк
Северный Народный Банк
Северстройбанк
Синко-Банк
Система
Солид Банк
Союз
Тендер-Банк
Тимер Банк
Урал ФД
Уралсиб Банк
Финам-Банк
Фольксваген Банк Рус
Фора-Банк
Холмск РНКО
Центрокредит
Чайна Констракшн Банк
Энергобанк
Юнистрим
Новости о платформе
31.05.2023
«Диасофт» доработал продукт «Главная книга» для исполнения требований 438-ФЗ
29.05.2023
«Диасофт» поддержал использование нероссийских номеров телефонов и расширение возможностей работы с кассовыми и функциональными ссылками СБП
28.04.2023
Банки смогут предоставить сервис B2B-переводов через СБП при поддержке «Диасофт»
17.04.2023
«Диасофт» обеспечил работу продуктов для комплексной автоматизации банков на СУБД собственной разработки
27.03.2023
«Диасофт» поддержал трансграничные переводы и C2G-операции через СБП
21.03.2023
«Диасофт» поможет банкам своевременно приостанавливать операции по счетам клиента на основе сведений по 438-ФЗ
Планы развития платформы
ПЕРЕХОД НА ISO 20022
«Диасофт» ведет активную подготовку к глобальному переходу финансовых систем на новый стандарт ISO 20022. Решение Digital Q «Обмен платежными сообщениями формата ISO 20022» в составе платформы позволяет осуществлять как формирование исходящих, так и обработку входящих сообщений, которые содержат платежные инструкции, статусы обработки, выписки и прочие бизнес-объекты в соответствии со стандартом ISO 20022.
ЦИФРОВОЙ РУБЛЬ БАНКА РОССИИ
Цифровой рубль – дополнительная форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в цифровом виде. В 2022 году стартует тестирование прототипа платформы цифрового рубля и разработка дорожной карты его внедрения с учетом результатов тестирования. «Диасофт» представляет решение Digital Q «Цифровой рубль Банка России (ЦБ РФ)», которое объединяет в себе набор функциональных и интеграционных сервисов для поддержки новой формы национальной валюты.