ПЛАТФОРМА РАЗВИТИЯ DIGITAL Q.
Balance
Объединяет программные продукты для автоматизации бизнес-процессов планирования, учета и контроля административно-хозяйственной деятельности организации
Платформа предназначена и используется в банках, страховых компаниях и других финансовых организациях
для чего нужна платформа
ЦИФРЫ
БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА ПЛАТФОРМЫ
- Планирование и мониторинг расходов по хозяйственной деятельности
- Установка лимитов расходов по хозяйственной деятельности на произвольный период времени
- Контроль установленных лимитов в рамках бюджета
- Контроль статей расхода, ЦФО, а также десять произвольных аналитик
- Осуществление многоступенчатых аллокаций произведенных расходов
- Инициализация, согласование и осуществление закупочных процедур
- Проведение тендеров и формирование тендерной документации
- Оценка действующих поставщиков
- Формирование графика закупок: по действующим договорам и потенциально возможным
- Ведение справочника контрагентов и их банковских реквизитов
- Ведение учета договорных обязательств на соответствующих карточках сделок (договоры, доп. соглашения, счета на оплату)
- Построение графиков оплат и списаний по хозяйственным договорам/счетам на оплату
- Ведение взаиморасчетов с контрагентами (юридическими и физическими лицами) по хозяйственным договорам и разовым счетам на оплату
- Закрывающие документы (ПУДы) и списания по ним
- Учет дебиторской и кредиторской задолженности
- Классификация и ведение учета специфических параметров договоров аренды (в соответствии с МСФО (IFRS) 16)
- Построение графиков арендных платежей (включая прогнозируемые платежи в течение срока аренды)
- Формирование графиков начисления процентных расходов/доходов
- Формирование актов признания ВАФПП (в том числе по договорам услуг, связанным с договорами аренды)
- Бухгалтерский учет операций по первоначальной, последующей оценке и переоценке ОПА/АФПП, а также модификаций договоров аренды в соответствии с Положением №659-П ЦБ РФ (635-П – для НФО)
- Ведение истории изменений параметров договоров аренды
- Ведение истории изменения экономических характеристик контрагентов
- Ведение матрицы зависимости категории качества или ПОТ от экономических характеристик контрагента
- Проведение анализа истории взаиморасчетов с контрагентом с автоматической корректировкой его экономических характеристик
- Формирование кредитными организациями резервов на возможные потери в части просроченной дебиторской задолженности контрагентов и имущества, не используемого для осуществления банковской деятельности
- Ведение отдельного журнала обмена электронными документами
- Хранение дубликатов пакетов документов (PDF-образ, XML-файл, сигнатуры)
- Рассылка уведомлений пользователям по преднастроенным правилам после приема соответствующих документов из ЭДО
- Разбор полученных XML-файлов и автоматическое создание внутренних документов необходимого вида
- Выгрузка электронных счетов-фактур в формате УПД
- Складской учет имущества
- Бухгалтерский учет материальных запасов и объектов капитальных вложений в соответствии с Положениями ЦБ РФ №448-П (для кредитных организаций), №492-П (для НФО)
- Внесистемный учет имущества (МБП), включая учет по местам хранения, материально-ответственным лицам и пользователям
- Бухгалтерский учет следующих категорий имущества в соответствии с Положениями ЦБ РФ №448-П (для кредитных организаций), №492-П (для НФО):
— основные средства
— нематериальные активы
— недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности (инвестиционная недвижимость)
— долгосрочные активы, предназначенные для продажи
— средства труда и предметы труда, полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено
— активы в форме права пользования
- Бухгалтерский учет арендованного имущества в соответствии с Положением ЦБ РФ №659-П (для кредитных организаций), №635-П (для НФО)
- Налоговый учет амортизируемого имущества в соответствии с гл. 25 НК РФ
- Учет инвентарных объектов по местам хранения, материально-ответственным лицам и пользователям
- Формирование электронных документов «Инвентаризационная опись» на основании данных БУ из системы
- Заполнение фактического наличия в инвентаризационных описях (в том числе посредством сопряжения со сканерами штрих-кодов или QR-кодов)
- Подготовка входящей информации для инициации и автоматического проведения операций:
— принятия на учет обнаруженных излишков
— списания имущества вследствие выявленных недостач
— перемещения имущества в связи с выявленными несоответствиями фактического местонахождения и местонахождения по данным БУ
- Формирование отчетности по итогам проведенной инвентаризации
- Настройка маршрутов согласования документов с учетом произвольных условий
- Автоматизированное ведение согласования документов по сформированному маршруту
- Подписание документов системы ЭП с возможностью настройки контролируемых атрибутов, входящих в подпись, а также возможность подписания ЭП прикрепленных к документу файлов
- Возможность обсуждения и комментирования документов в ходе их согласования
- Дублирование всех действий пользователей по электронной почте
- Автоматизация расчета имущественных налогов (включая расчет авансовых платежей):
— налога на имущество организаций
— транспортного налога
— земельного налога
- Автоматическое формирование платежей в бюджетную систему РФ (включая авансовые платежи) по соответствующим налогам
- Формирование и выгрузка в XML-формате соответствующих налоговых деклараций
- Пообъектный учет показателей, заполнение которых необходимо для расчета соответствующих имущественных налогов и формирования соответствующих налоговых деклараций
- Планирование и учет командировок и представительских мероприятий
- Контроль нормативов и лимитов расходов подотчетных лиц
- Заказ билетов и бронирование гостиниц
- Расчет и выдача авансов
- Учет ДЗ/КЗ ПОЛ
- Учет путевых листов водителей (включая учет маршрутов движения и совершенных дозаправок)
- Учет топливных карт для расчетов за ГСМ
- Загрузка заправочных ведомостей от поставщиков
- Учет движения ГСМ в топливных баках ТС (включая расчет израсходованного топлива на основании норм расхода и данных о пробеге/простое из путевого листа)
- Бухгалтерский учет поступлений и списаний ГСМ
- Счета-фактуры (включая корректировочные и исправительные)
- Журнал полученных и выставленных СФ
- Книга покупок (с доп. листами)
- Книга продаж (с доп. листами)
- Декларация по НДС (включая XML-формат)
- Статистическая отчетность (включая XML-формат)
— Форма 11
— 3-информ
— П-2
— П-2 (инвест)
— 11-НА
— 11 (сделка)
- Отчетность по прослеживаемым товарам (включая XML-формат)
— КНД 1169010 Отчет об операциях с ТПП
— КНД 1169011 Уведомление об имеющихся остатках ТПП
- Планирование и мониторинг расходов по хозяйственной деятельности
- Установка лимитов расходов по хозяйственной деятельности на произвольный период времени
- Контроль установленных лимитов в рамках бюджета
- Контроль статей расхода, ЦФО, а также десять произвольных аналитик
- Осуществление многоступенчатых аллокаций произведенных расходов
- Инициализация, согласование и осуществление закупочных процедур
- Проведение тендеров и формирование тендерной документации
- Оценка действующих поставщиков
- Формирование графика закупок: по действующим договорам и потенциально возможным
- Ведение справочника контрагентов и их банковских реквизитов
- Ведение учета договорных обязательств на соответствующих карточках сделок (договоры, доп. соглашения, счета на оплату)
- Построение графиков оплат и списаний по хозяйственным договорам/счетам на оплату
- Ведение взаиморасчетов с контрагентами (юридическими и физическими лицами) по хозяйственным договорам и разовым счетам на оплату
- Закрывающие документы (ПУДы) и списания по ним
- Учет дебиторской и кредиторской задолженности
- Классификация и ведение учета специфических параметров договоров аренды (в соответствии с МСФО (IFRS) 16)
- Построение графиков арендных платежей (включая прогнозируемые платежи в течение срока аренды)
- Формирование графиков начисления процентных расходов/доходов
- Формирование актов признания ВАФПП (в том числе по договорам услуг, связанным с договорами аренды)
- Бухгалтерский учет операций по первоначальной, последующей оценке и переоценке ОПА/АФПП, а также модификаций договоров аренды в соответствии с Положением №659-П ЦБ РФ (635-П – для НФО)
- Ведение истории изменений параметров договоров аренды
- Ведение истории изменения экономических характеристик контрагентов
- Ведение матрицы зависимости категории качества или ПОТ от экономических характеристик контрагента
- Проведение анализа истории взаиморасчетов с контрагентом с автоматической корректировкой его экономических характеристик
- Формирование кредитными организациями резервов на возможные потери в части просроченной дебиторской задолженности контрагентов и имущества, не используемого для осуществления банковской деятельности
- Ведение отдельного журнала обмена электронными документами
- Хранение дубликатов пакетов документов (PDF-образ, XML-файл, сигнатуры)
- Рассылка уведомлений пользователям по преднастроенным правилам после приема соответствующих документов из ЭДО
- Разбор полученных XML-файлов и автоматическое создание внутренних документов необходимого вида
- Выгрузка электронных счетов-фактур в формате УПД
- Складской учет имущества
- Бухгалтерский учет материальных запасов и объектов капитальных вложений в соответствии с Положениями ЦБ РФ №448-П (для кредитных организаций), №492-П (для НФО)
- Внесистемный учет имущества (МБП), включая учет по местам хранения, материально-ответственным лицам и пользователям
- Бухгалтерский учет следующих категорий имущества в соответствии с Положениями ЦБ РФ №448-П (для кредитных организаций), №492-П (для НФО):
— основные средства
— нематериальные активы
— недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности (инвестиционная недвижимость)
— долгосрочные активы, предназначенные для продажи
— средства труда и предметы труда, полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено
— активы в форме права пользования
- Бухгалтерский учет арендованного имущества в соответствии с Положением ЦБ РФ №659-П (для кредитных организаций), №635-П (для НФО)
- Налоговый учет амортизируемого имущества в соответствии с гл. 25 НК РФ
- Учет инвентарных объектов по местам хранения, материально-ответственным лицам и пользователям
- Формирование электронных документов «Инвентаризационная опись» на основании данных БУ из системы
- Заполнение фактического наличия в инвентаризационных описях (в том числе посредством сопряжения со сканерами штрих-кодов или QR-кодов)
- Подготовка входящей информации для инициации и автоматического проведения операций:
— принятия на учет обнаруженных излишков
— списания имущества вследствие выявленных недостач
— перемещения имущества в связи с выявленными несоответствиями фактического местонахождения и местонахождения по данным БУ
- Формирование отчетности по итогам проведенной инвентаризации
- Настройка маршрутов согласования документов с учетом произвольных условий
- Автоматизированное ведение согласования документов по сформированному маршруту
- Подписание документов системы ЭП с возможностью настройки контролируемых атрибутов, входящих в подпись, а также возможность подписания ЭП прикрепленных к документу файлов
- Возможность обсуждения и комментирования документов в ходе их согласования
- Дублирование всех действий пользователей по электронной почте
- Автоматизация расчета имущественных налогов (включая расчет авансовых платежей):
— налога на имущество организаций
— транспортного налога
— земельного налога
- Автоматическое формирование платежей в бюджетную систему РФ (включая авансовые платежи) по соответствующим налогам
- Формирование и выгрузка в XML-формате соответствующих налоговых деклараций
- Пообъектный учет показателей, заполнение которых необходимо для расчета соответствующих имущественных налогов и формирования соответствующих налоговых деклараций
- Планирование и учет командировок и представительских мероприятий
- Контроль нормативов и лимитов расходов подотчетных лиц
- Заказ билетов и бронирование гостиниц
- Расчет и выдача авансов
- Учет ДЗ/КЗ ПОЛ
- Учет путевых листов водителей (включая учет маршрутов движения и совершенных дозаправок)
- Учет топливных карт для расчетов за ГСМ
- Загрузка заправочных ведомостей от поставщиков
- Учет движения ГСМ в топливных баках ТС (включая расчет израсходованного топлива на основании норм расхода и данных о пробеге/простое из путевого листа)
- Бухгалтерский учет поступлений и списаний ГСМ
- Счета-фактуры (включая корректировочные и исправительные)
- Журнал полученных и выставленных СФ
- Книга покупок (с доп. листами)
- Книга продаж (с доп. листами)
- Декларация по НДС (включая XML-формат)
- Статистическая отчетность (включая XML-формат)
— Форма 11
— 3-информ
— П-2
— П-2 (инвест)
— 11-НА
— 11 (сделка)
- Отчетность по прослеживаемым товарам (включая XML-формат)
— КНД 1169010 Отчет об операциях с ТПП
— КНД 1169011 Уведомление об имеющихся остатках ТПП
Преимущества для бизнеса
АРХИТЕКТУРНЫЕ ПРИНЦИПЫ
программных продуктов
- Открытая, надежная, масштабируемая и событийно управляемая микросервисная архитектура
- Разработка приложений (Packaged Business Capabilities, PBC*) и входящих в них сервисов ведется одной командой один раз для всех каналов
- Разработка PBC при помощи технологических low-code платформ, входящих в экосистему цифровой трансформации
- Технологические платформы и каналы не содержат продуктовой логики
- Стандартизированный технологический стек с ориентацией на ПО с открытым исходным кодом (Open Source) и на российские компоненты
с клиентом
- Омниканальная процессно-ориентированная среда взаимодействия с пользователем
- Единая логика представления пользовательских сценариев (UX/UI) во всех каналах
- Единая система идентификации пользователей во всех каналах
- Управление на уровне пользователя набором функций в каждом канале
- Роботизация и искусственный интеллект
- Каждая платформа развития состоит из набора PBC, закрывающего все потребности одной группы заказчиков
Клиенты
- Дойче Банк
- Союз
- Натиксис
- Озон Банк
- Кредит Европа Банк
- ИНГ Банк (Евразия)
- Зенит
- Пойдем!
- БНП Париба Банк
- МСП Банк
- Ренессанс Кредит
- Чайна Констракшн Банк
- СДМ-Банк
Клиенты и КЕЙСЫ
Универсальный высокопрофессиональный банк, нацеленный на постоянное совершенствование предлагаемых услуг и продуктов. Основной акционер – СПАО «Ингосстрах» (95,86% акций). Региональная сеть банка насчитывает 20 точек продаж и охватывает основные промышленные и культурные центры России.
Многофилиальному банку требовался единый инструментарий поддержки бизнеса с возможностью поддержки индивидуальных особенностей работы различных филиалов.
АКБ «Союз» получил единый инструмент управления финансовыми ресурсами, который используют сотни сотрудников банка по всей России. Решение «Диасофт» позволяет вести изолированный учет в филиалах с передачей в головной банк всей информации, необходимой для поддержки управляемости филиальной сети.
«По нашему опыту работы с 5NT(e) и Master BALANCE (решение для учета внутрихозяйственной деятельности банка) мы считаем, что решения компании «Диасофт» оптимальны для банков, входящих в топ-100. Безусловно, решения от «Диасофт» требуют серьезных инвестиций, но в крупных банках они всегда окупаются. Что не менее важно, «Диасофт» умеет эффективно работать с крупными серьезными клиентами, помогая выстраивать их бизнес, решая их задачи и ориентируясь на их потребности», – отметил заместитель председателя правления АКБ «Союз» Владимир Смирнов.
Один из лидеров российского банковского рынка, динамично растет и развивается, воплощая в жизнь корпоративный лозунг «Ценность, обретенная с годами». В настоящее время филиальная сеть ЗАО «Кредит Европа Банк» насчитывает 120 представительств в Москве и регионах России, в банке работают более 4 800 высококвалифицированных специалистов.
Повысить функциональность используемых программных продуктов, получить единую базу данных по расходам и автоматизировать процесс контроля над исполнением бюджета банка.
- централизованы базы данных по расходам банка
- систематизирован и автоматизирован процесс контроля над исполнением бюджета
- значительно сокращено время обработки информации
«Компания «Диасофт» проявила искреннюю заинтересованность и высокий профессионализм в решении всех возникавших проблем. Совместными усилиями были оперативно преодолены традиционные для любого внедрения программного продукта трудности», – отмечает вице-президент, начальник департамента финансового контроля ЗАО «Кредит Европа Банк» Асад Вердиев.
Универсальный коммерческий банк, который специализируется на обслуживании среднего и малого бизнеса, а также на предоставлении услуг сотрудникам компаний, являющихся клиентами банка. Региональная сеть банка включает 15 отделений в Москве и Московской области, центральный офис в Москве, 8 филиалов в других городах России, а также представительство в Лондоне.
Формирование эффективной внутренней бюджетной политики банка на основании единой базы данных внутренней банковской деятельности.
Были автоматизированы все аспекты внутрихозяйственной деятельности Банка в результате внедрения платформы развития Digital Q.ERP (ранее – комплекс универсальных решений Master BALANCE):
- документооборот
- учет материальных средств
- учет труда и заработной платы
- расчеты с поставщиками и подотчетными лицами
- учет расходов по автохозяйству
«Необходимо отметить возможность глубокой интеграции Master BALANCE с другими системами, в частности с операционным днем банка. В перспективе банк планирует автоматизировать внутрихозяйственную деятельность своей филиальной сети в рамках решения Master BALANCE», – отметила заместитель председателя правления «СДМ-Банка» Ольга Злобина.
