Собственные операции с драгоценными металлами
Программный продукт Diasoft FA# Beans, Учет сделок купли-продажи драгоценных металлов предназначен для автоматизации бизнес-процессов бэк-офисного учета сделок купли/продажи физических/обезличенных драгоценных металлов, а также формирования бухгалтерского учета и подготовки данных для обязательной и аналитической отчетности по таким сделкам.
В продукте реализованы следующие компоненты:
Diasoft FA# Beans, Учет сделок покупки драгоценного металла у недропользователей
Решение предназначено для автоматизации бизнес-процессов бэк-офисного сопровождения сделок покупки физического драгоценного металла у недропользователей, а также формирования бухгалтерского учета и подготовки данных для обязательной и аналитической отчетности.
Типовой бизнес-процесс
1. Учет договоров основания для совершения сделок
В рамках данного процесса производится регистрация, изменение либо закрытие договора основания для совершения сделок в рамках специализированного интерфейса договоров обслуживания. Также предусмотрена возможность задания типовых реквизитов для расчетов с контрагентом (платежных инструкций), а также открытие необходимых счетов бухгалтерского учета.
2. Регистрация сделки
Процесс регистрации включает в себя регистрацию основных, вспомогательных атрибутов и условий сделок покупки драгоценного металла у недропользователей с помощью специализированного интерфейса сделок. Также производится автоматическое открытие счетов, необходимых для учета сделки, и могут производиться действия по корректировке или удалению ошибочно зарегистрированных сделок.
3. Учет авансовой предоплаты за драгоценный металл
Производится формирование платежных документов для расчетов по обязательствам авансовой предоплаты по сделкам. Формирование обязательств и поручений для расчета по авансовым платежам производится автоматически в рамках специализированного интерфейса, по команде пользователя.
4. Учет частичных поставок драгоценного металла
Производится формирование платежных документов для расчетов по обязательствам частичных поставок драгоценного металла. Формирование обязательств и поручений производится автоматически в рамках специализированного интерфейса, по команде пользователя.
5. Учет доплат по частичным поставкам драгоценного металла
Производится формирование платежных документов для расчетов по доплатам за частичные поставки драгоценного металла. Формирование обязательств по доплатам за частичные поставки драгоценного металла производится автоматически в рамках специализированного интерфейса, при переводе обязательств по частичным поставкам драгоценного металла в соответствующее состояние. Формирование поручений также осуществляется автоматически в рамках специализированного интерфейса требований и обязательств, по команде пользователя.
6. Регистрация и учет спецификаций слитков ДМ
Производится позиционный учет по физическому драгоценному металлу (слитков ДМ). Регистрация и учет спецификаций слитков драгоценного металла производятся пользователем вручную в специализированном справочнике. В рамках спецификаций пользователь имеет возможность указывать детальную информацию по физическому металлу (лигатура, цена, номер слитка и т.д.).
7. Срочный учет требований и обязательств
Производится продуктовый и бухгалтерский учет требований и обязательств по денежным средствам и драгоценному металлу по сделкам покупки металла у недропользователей на главе Г, включая постановку, переоценку в связи с изменением учетной цены драгоценного металла, официального курса иностранной валюты и списание. Срочный учет требований и обязательств по сделке производится автоматически без участия пользователя. Учет требований и обязательств осуществляется на срочных счетах по поставке драгоценного металла и срочных счетах по поставке денежных средств со сроками исполнения в течение периода, оговоренного в договоре в разрезе резидентности контрагента.
На главе Г в дату заключения сделки производится учет в качестве требования всего объема драгоценного металла по сделке, а в качестве обязательства рублевого эквивалента драгоценного металла по учетной цене на дату постановки на учет. Далее, по мере частичных поставок партий ДМ и оплат, производится учет переоценки сумм требований и обязательств на соответствующие суммы. В даты поставки ДМ в полном объеме в соответствии с условиями сделки, оплаты в полном объеме производится учет списания требований и обязательств с главы Г.
8. Расчеты по сделке
Производится формирование платежных поручений для расчетов с контрагентом по обязательствам (по частичным поставкам ДМ, оплатам частичных поставок ДМ и доплатам за ДМ) по сделке. Формирование поручений осуществляется автоматически в рамках специализированного интерфейса требований и обязательств, по команде пользователя. В качестве реквизитов платежей используются реквизиты по умолчанию либо индивидуальные реквизиты, указанные при регистрации сделки.
В рамках данного процесса также осуществляется реконсиляция входящих платежей с требованиями по сделкам. Реконсиляция производится автоматически, также в рамках специализированного интерфейса требований и обязательств, по команде пользователя. В случае невозможности автоматической реконсиляции, предусмотрен процесс «ручного» исполнения входящих платежей.
Diasoft FA# Beans, Учет сделок с драгоценным металлом в обезличенной форме
Решение предназначено для автоматизации бизнес-процессов бэк-офисного сопровождения сделок покупки-продажи драгоценного металла в обезличенной форме, а также формирования бухгалтерского учета и подготовки данных для обязательной и аналитической отчетности.
Типовой бизнес-процесс
1. Учет договоров основания для совершения сделок
Производится регистрация, изменение либо закрытие договора основания для совершения сделок с драгоценным металлом в обезличенной форме с контрагентом в рамках специализированного интерфейса договоров обслуживания. Также предусмотрена возможность задания типовых реквизитов для осуществления расчетов с контрагентом (платежных инструкций) и открытие необходимых счетов бухгалтерского учета.
2. Регистрация сделки
Процесс включает в себя регистрацию основных и вспомогательных атрибутов и условий сделок с помощью специализированного интерфейса сделок и автоматическое открытие счетов, необходимых для учета сделки. Также в рамках процесса могут производиться действия по корректировке или удалению ошибочно зарегистрированных сделок.
3. Подтверждение условий сделки
Производится формирование подтверждений по сделкам в формате SWIFT (MT600) по заданному алгоритму исходя из условий сделки. Сформированное сообщение выгружается в виде текстового файла, готового для отправки через терминал SWIFT.
4. Пролонгация сделки
Производится регистрация пролонгации сделки, открытие необходимых счетов, а также формирование соответствующего бухгалтерского учета пролонгации. Пролонгация производится в момент «ручной» регистрации сделки пролонгации либо по команде пользователя по ранее зарегистрированной сделке (вручную или автоматически). Допускается пролонгация, как с уменьшением, так и с увеличением количества драгоценного металла в обезличенной форме, цены драгоценного металла по сделке.
5. Досрочное погашение сделки
Производится регистрация полного досрочного погашения требований и обязательств по сделке. Досрочное погашение производится автоматически, по команде пользователя.
6. Учет производных финансовых инструментов
Производится импорт либо «ручная» регистрация справедливой стоимости сделки и последующее формирование продуктового и бухгалтерского учета производных финансовых инструментов (учет и переоценка справедливой стоимости, промежуточных платежей по сделкам SWAP и прекращения признания). Учет производных финансовых инструментов производится автоматически без участия пользователя, начиная от даты первоначального признания производного финансового инструмента до даты прекращения признания.
Продуктовый учет производных финансовых инструментов производится в рамках специализированных регистров продуктового учета в разрезе каждой сделки, исходя из импортированной справедливой стоимости. Формирование бухгалтерского учета осуществляется на основе продуктового учета, в соответствии с настроенными правилами.
7. Срочный учет требований и обязательств
Производится продуктовый и бухгалтерский учет требований и обязательств по сделке по денежным средствам и драгоценному металлу на главе Г, включая постановку, перенос по срокам, переоценку в связи с изменением учетной цены драгоценного металла Банка России. Срочный учет требований и обязательств по сделке производится автоматически без участия пользователя. Учет требований и обязательств по сделке осуществляется раздельно, по сроку до дат соответствующих платежей.
8. Расчеты по сделке
Производится формирование платежных поручений для расчетов с контрагентом по обязательствам (исходящим платежам) по сделке. Формирование поручений осуществляется автоматически в рамках специализированного интерфейса требований и обязательств, по команде пользователя. В качестве реквизитов платежей используются реквизиты по умолчанию либо индивидуальные реквизиты, указанные при регистрации сделки. Поддерживается автоматическое формирование поручений для расчетов через РКЦ, а также по системе расчетов SWIFT.
Если с контрагентом по сделке в дату исполнения предполагаются также расчеты по другим сделкам, учитываемым в рамках соответствующих решенийденежных рынков, предусмотрена возможность неттинга платежей с последующим осуществлением расчетов с контрагентом на сумму неттинга. Включение обязательств по сделкам с драгоценным металлом в обезличенной форме в существующий договор неттинга производится автоматически либо пользователем вручную. Также предусмотрена возможность «ручного» добавления договора неттинга, в случае его отсутствия в дату исполнения. Расчеты по результирующим обязательствам неттинга производятся аналогично процессу расчетов по обязательствам по сделкам.
Diasoft FA# Beans, Учет сделок покупки-продажи физического металла
Решение предназначено для автоматизации бизнес-процессов бэк-офисного сопровождения сделок покупки-продажи физического драгоценного металла, а также формирования бухгалтерского учета и подготовки данных для обязательной и аналитической отчетности.
Типовой бизнес-процесс
1. Учет договоров основания для совершения сделок
Производится регистрация, изменение либо закрытие договора основания для совершения сделок с физическим драгоценным металлом с контрагентом в рамках специализированного интерфейса договоров обслуживания. Также предусмотрена возможность задания типовых реквизитов для расчетов с контрагентом (платежных инструкций) и открытия необходимых счетов бухгалтерского учета.
2. Регистрация сделки
Процесс включает в себя регистрацию основных и вспомогательных атрибутов и условий сделок с помощью специализированного интерфейса сделок и автоматическое открытие счетов, необходимых для учета сделки. Также в рамках процесса могут производиться действия по корректировке или удалению ошибочно зарегистрированных сделок.
3. Подтверждение условий сделки
Осуществляется формирование подтверждений по сделкам в формате SWIFT (MT600) по заданному алгоритму исходя из условий сделки. Сформированное сообщение выгружается в виде текстового файла, готового для отправки через терминал SWIFT.
4. Пролонгация сделки
Производится регистрация пролонгации сделки, открытие необходимых счетов, а также формирование соответствующего бухгалтерского учета пролонгации. Пролонгация производится в момент «ручной» регистрации сделки пролонгации либо по команде пользователя по ранее зарегистрированной сделке (вручную или автоматически). Допускается пролонгация, как с уменьшением, так и с увеличением количества физического драгоценного металла, цены драгоценного металла по сделке.
5. Досрочное погашение сделки
Производится регистрация полного досрочного погашения требований и обязательств по сделке. Досрочное погашение производится автоматически, по команде пользователя.
6. Регистрация и учет спецификаций слитков ДМ
Производится позиционный учет по физическому драгоценному металлу (слитков ДМ). Регистрация и учет спецификаций слитков драгоценного металла производятся пользователем вручную в специализированном справочнике. В рамках спецификаций пользователь имеет возможность указывать детальную информацию по физическому металлу (лигатура, цена, номер слитка и т.д.).
7. Учет производных финансовых инструментов
Производится импорт либо «ручная» регистрация справедливой стоимости сделки и последующее формирование продуктового и бухгалтерского учета производных финансовых инструментов (учет и переоценка справедливой стоимости, промежуточных платежей по сделкам SWAP и прекращения признания). Учет производных финансовых инструментов осуществляется автоматически без участия пользователя, начиная от даты первоначального признания производного финансового инструмента до даты прекращения признания.
Продуктовый учет производных финансовых инструментов осуществляется в рамках специализированных регистров продуктового учета в разрезе каждой сделки, исходя из импортированной справедливой стоимости. Формирование бухгалтерского учета осуществляется на основе продуктового учета, в соответствии с настроенными правилами.
8. Срочный учет требований и обязательств
Производится продуктовый и бухгалтерский учет требований и обязательств по сделке по денежным средствам и драгоценному металлу на главе Г, включая постановку, перенос по срокам, переоценку в связи с изменением учетной цены драгоценного металла Банка России. Срочный учет требований и обязательств по сделке производится автоматически без участия пользователя. Учет требований и обязательств по сделке осуществляется раздельно, по сроку до дат соответствующих платежей.
9. Расчеты по сделке
Производится формирование платежных поручений для расчетов с контрагентом по обязательствам (исходящим платежам) по сделке. Формирование поручений осуществляется автоматически в рамках специализированного интерфейса требований и обязательств, по команде пользователя. В качестве реквизитов платежей используются реквизиты по умолчанию либо индивидуальные реквизиты, указанные при регистрации сделки. Поддерживается автоматическое формирование поручений для расчетов через РКЦ, а также по системе расчетов SWIFT.
Если с контрагентом по сделке в дату исполнения предполагаются также расчеты по другим сделкам, учитываемым в рамках соответствующих решений денежных рынков, предусмотрена возможность неттинга платежей с последующим проведением расчетов с контрагентом на сумму неттинга. Включение обязательств по сделкам с физическим металлом в обезличенной форме в существующий договор неттинга производится автоматически либо пользователем вручную. Также предусмотрена возможность «ручного» добавления договора неттинга, в случае его отсутствия в дату исполнения. Расчеты по результирующим обязательствам неттинга производятся аналогично процессу расчетов по обязательствам по сделкам.
Для получения дополнительной информации можете
задать вопрос нашим специалистам.
