Управление пулами счетов клиентов

Решение Digital Q «Управление пулами счетов клиентов» предназначено для автоматизации процессов управления денежными средствами на счетах клиента/холдинга и входит в состав платформы развития Digital Q.Corporate.

Digital Q «Управление пулами счетов клиентов» ориентировано на кредитные организации, которые предоставляют клиентам (в первую очередь группам компаний или холдинговым компаниям) услугу Cash Management.

Функциональные возможности

В решении поддержаны два вида пулинга:

Материальный пулинг (Cash Pooling) – с реальным перечислением средств между счетами пула. Нематериальный пулинг (Notional Pooling) – без перечисления средств между счетами пула.

Гибкость настройки решения Digital Q «Управление пулами счетов клиентов» позволяет расширить традиционную трактовку наиболее известных схем пулинга (Zero Balancing, Target Balancing, Sweeping и Notional Polling) в зависимости от потребностей клиента и дает возможность:

• Приоритизировать исполнение различных операций по изменению остатков.
• При необходимости использовать общие кредитные средства (один кредитный/овердрафтный договор в рамках всего пула).
• Осуществлять вариативную работу с частичными или полными арестами на счетах пула в указанном временном интервале.
• Устанавливать ограничения на перераспределение средств лимитами в указанном временном интервале.
• Блокировать счета пула в указанном временном интервале.
• Управлять процессом взимания комиссий в виде процента или конкретной суммы за различные виды операций.

Преимущества решения

Для кредитной организации:

• Возможность автоматического взимания комиссий за различные виды автоматических операций (перевод средств между счетами пула, включение счетов в пул, блокировка/разблокировка счетов в пуле, установка лимитов, пользование заемными средствами).
• Настройка индивидуальной схемы управления для каждого клиента/холдинга.
• Использование одного кредитного договора для всего пула счетов.

Для клиентов кредитной организации:

• Автоматическая поддержка необходимой схемы управления остатками счетов в пуле.
• Автоматическая компенсация недостающих средств на одном счете средствами с других счетах счетов пула в пределах лимитов и без использования заемных средств. Это позволяет не только сократить потребность внешнего финансирования, но и избежать кассовых разрывов, повысив эффективность деятельности владельцев счетов пула.
• Один кредитный договор на пул счетов, используемый только в отсутствие собственных средств на счетах пула.

Связаться с нами