Главная / Автоматизация банковской деятельности / Платформы развития / ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ

Управляйте выпуском и обращением ЦФА

РЕШЕНИЕ ДЛЯ ОПЕРАТОРОВ ИНФОРМАЦИОННЫХ СИСТЕМ

«Диасофт» разработал продукт специально для операторов информационных систем. Продукт «Выпуск и управление ЦФА» автоматизирует процессы и поддерживает все типы ЦФА, расширяя возможности вашего бизнеса

УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

Что такое ЦФА?

Цифровые права, выпуск, учет и обращение которых осуществляется на основе распределенного реестра

Выпуск ЦФА регламентирован Федеральным законом «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (№ 259-ФЗ от 31.07.2020)

виды ЦФА:

Денежные требования
Возможность осуществления прав
по ценным бумагам
Права участия в капитале непубличного
акционерного общества
Право требования передачи ценных бумаг

Гибридные цифровые права

Гибридные цифровые права включают одновременно цифровые финансовые активы и иные цифровые права, например:

Право пользования услугой,
товаром, скидкой
Право получения товара

Преимущества ЦФА

ДЛЯ Эмитентов

Снижение временных и материальных издержек на выпуск финансовых инструментов
Сокращение затрат на посредников
за счет сделок, совершаемых
в соответствии с программируемым алгоритмом (смарт-контрактом)
Выход на новые рынки ликвидности для малого и среднего бизнеса

ДЛЯ Инвесторов

Снижение комиссионных расходов
по сделкам
Доступ к менее ликвидным
(но потенциально более доходным) финансовым инструментам
Простая возможность инвестирования
на необходимые сроки

Что предлагает «Диасофт»

Программный продукт «Выпуск и управление ЦФА» предназначен для Операторов информационных систем и автоматизирует операции с цифровыми финансовыми активами на первичном рынке. Продукт обеспечивает выпуск, учет, обращение всех видов ЦФА и входит в состав платформы развития Digital Q.FinMarket.

ОСНОВНЫЕ ПОДДЕРЖИВАЕМЫЕ БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ

Регистрация участников
в информационной системе Оператора

Регистрация
выпусков ЦФА

Приобретение ЦФА
при первичном
размещении

Купля-продажа,
обмен ЦФА внутри
информационной системы

Погашение
ЦФА в срок и
досрочно

Переход прав на ЦФА
на безвозмездной основе

Учет перехода
прав на ЦФА
на основании договоров дарения, наследования, судебного
решение и пр.

Расчет и уплата
комиссионного
вознаграждения
Оператора

Гибкая настройка тарифов и полная автоматизация расчета комиссий согласно тарифам

Ведение реестра
владельцев ЦФА

Ведение реестра
движений ЦФА

Преимущества продукта

Полная автоматизация

Автоматизация процессов выпуска и учета
всех видов ЦФА, в том числе гибридных

Широкий выбор активов

Обширный список базовых активов,
которыми могут быть обеспечены ЦФА

Современные технологии

Продукт реализован в микросервисной архитектуре
с использованием современных технологий,
обеспечивая модульность, автономность
и поддержку компонентного подхода

Импортонезависимый продукт

Продукт входит в состав платформы
Digital Q.FinMarket, зарегистрированной
в Реестре российского программного обеспечения
01.03.2023 г., номер реестровой записи 16800

Экспертиза в финансовом
секторе

Мы знаем, как эффективно автоматизировать весь
ландшафт рынка ЦФА

Распределенный реестр

Обеспечивает высокую производительность
и децентрализованное хранение данных.
Удобный интерфейс облегчает
администрирование и управление системой

Low-code решение

Ориентация на бизнес-процессы.
Возможность самостоятельной доработки
решения с помощью обучения и поддержкой
вендора

Компонуемая архитектура

Используйте только необходимые приложения для оптимизации затрат

Единые процессы и UX

Одинаковый пользовательский опыт
для всех каналов: веб, мобильные
приложения и личные кабинеты

Архитектура

Хотите узнать об архитектуре продукта?

Отправим вам детальную информацию и проведем демонстрацию

Узнать подробнее

Личные кабинеты

Личный кабинет эмитента

Личный кабинет инвестора

Заявка на
регистрацию участника

Заявка на
выпуск ЦФА

Заявка на первичное
приобретение ЦФА

Заявка на покупку-
продажу, обмен ЦФА

Заявка на изменение
владельца ЦФА

Прочие системы

CRM

Risk&Compliance

Главная книга

Расчеты

Справочник валют

Финансовые
инструменты

Информация
по участникам

Запрос проверки
участника

Результат проверки
участника

Запрос контроля остатка
и блокировки средств

Счета, остатки

Запрос на проведение
оплаты

Информация по валютам
и фин.инструментам

Цифровые профили

Реестр участников

Справочник валют

Финансовые инструменты

Информация
по участникам

Запрос проверки
участника

Результат проверки
участника

Запрос контроля остатка
и блокировки средств

Счета, остатки

Запрос на проведение
оплаты

Информация по валютам
и фин.инструментам

Digital Q.FinMarket

Выпуск
и управление ЦФА

Регистрация
сделок с ЦФА

Процессинг
сделок на ФР

Регистрация
канала цепочки
блоков по ЦФА

Формирование
транзакции

Подтверждение
транзакции

Digital Q.Blockchain

Распределенный реестр

Смарт-контракты

Как это работает

регистрация участников в информационной системе

Ознакомление с правилами
информационной системы
Оператора, подача заявки
на регистрацию

Автоматическая
проверка
участника (KYC)

Создание
смарт-аккаунта
участника

Регистрация
договора
обслуживания

Уведомление
участника
о регистрации

регистрация выпуска ЦФА

Формирование
решения о выпуске
ЦФА эмитентом

Подача заявки
эмитентом
на регистрацию ЦФА

Проверка
документов эмитента
Оператором

Регистрация ЦФА
в информационной
системе

Создание цепочки блоков
распределенного реестра
и смарт-контрактов

Уведомление эмитента
об успешной
регистрации ЦФА

первичное размещение ЦФА

Подача заявки
на приобретение
ЦФА инвестором

Контроль параметров
заявки и условий
приобретения ЦФА

Контроль
и блокировка средств
на счете инвестора

Регистрация заявки
в распределенном
реестре

Подведение итогов размещения ЦФА

Анализ результатов
первичного размещения
в плановую дату

Выполнены условия
выпуска ЦФА?

ДА НЕТ

Исполнение заявок
на первичное приобретение.
Формирование транзакций
распределенного реестра

Зачисление ЦФА
в кошельки
инвесторов

Проведение
оплаты на счет
эмитента

Выпуск ЦФА
состоялся

Отмена заявок
инвесторов

Снятие блокировки
средств со счетов
эмитентов

Закрытие цепочки
блоков распределенного
реестра

Выпуск ЦФА
не состоялся

Покупка, продажа, обмен ЦФА в информационной системе

Подача заявок
от инвесторов
на покупку, продажу
или обмен ЦФА

Контроль
параметров
заявки и условий
обращения ЦФА

Контроль
и блокировка
средств на счете
инвестора

Регистрация
заявок
в распределенном
реестре

Метчинг
разнонаправленных
заявок

Исполнение заявок
на первичное
приобретение.
Формирование
транзакций
распределенного
реестра по сделке

Отражение
движений ЦФА
в кошельках
инвесторов

Отражение
расчетов
по счетам
денежных
средств
инвесторов

погашение ЦФА

Формирование реестра
владельцев ЦФА
на дату планового
погашения

Контроль
и блокировка
средств на счете
эмитента

Формирование
транзакции
в распределенном
реестре

Списание ЦФА
в кошельках
инвесторов

Выплата
денежных средств
от погашения ЦФА
на счете инвесторов

Закрытие цепочки
блоков по ЦФА
в распределенном
реестре

ЦФА
погашен

Блокчейн-платформа

Программный продукт «Выпуск и управление ЦФА» использует возможности технологической платформы Digital Q.BlockChain. Платформа помогает ускорить бизнес-процессы, сделать обмен данными быстрым и точным. Digital Q.BlockChain гарантирует безопасность данных и невозможность подмены информации.

Основные возможности платформы

Ведение распределенных реестров
- создание блоков и цепочки
  блоков транзакций
- шифрование
- управление транзакциями
- протоколы консенсуса
- администрирование
Реализация и исполнение смарт-контрактов
Интеграция с учетными системами
и контроль целостности учета

Бэк-офис

Для бэк-офисного сопровождения операций с выпущенными и приобретенными ЦФА компания «Диасофт» предлагает программные продукты платформы развития Digital Q.FinMarket

Бэк-офисный учет собственных операций с ЦФА

Загрузка собственных сделок c ЦФА из различных информационных систем операторов выпуска и операторов обмена ЦФА
Бухгалтерский учет операций с приобретенными и выпущенными ЦФА (РСБУ и МСФО)
Ведение собственной позиции по ЦФА, расчет финансового результата
Налоговый учет ЦФА (налог на прибыль)

Бэк-офисный учет брокерских операций с ЦФА

Загрузка клиентских сделок c ЦФА из различных информационных систем операторов выпуска и операторов обмена ЦФА
Бухгалтерский учет ЦФА
Внутренний учет ЦФА
Ведение позиции клиента по ЦФА
Налоговый учет ЦФА (НДФЛ)
Депозитарный учет ЦФА