подробнее
FINANCIAL
MARKETS

Мы разрабатываем
универсальные решения
для работы на финансовых
рынках

Платформа развития Digital Q.FinancialMarkets помогает нашим клиентам выполнять функции: дилера, брокера, доверительного управления, депозитария.

Платформа подходит для кредитных и некредитных финансовых организаций, которые занимаются инвестиционной деятельностью: банков, инвестиционных и управляющих компаний, а также депозитариев.

С платформой Digital Q.FinancialMarkets вы сможете развивать свой бизнес:


  • Увеличить количество клиентов, подключив цифровые каналы
  • Быстро выводить на рынок новые продукты, используя готовые решения
  • Нарастить объемы операций и размеры портфелей, не забывая об операционной эффективности


ЦИФРЫ

0 млн
собственных
сделок в день
0 млн
брокерских
сделок в день

0 млн
клиентов
на брокерском
и депозитарном обслуживании
0+ чел
в команде разработки
платформы

0 + лет

И МЫ
ПРОДОЛЖАЕМ
РАЗВИВАТЬСЯ
ПОЛУЧИТЬ ПРЕЗЕНТАЦИЮ

БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА ПЛАТФОРМЫ

Клиентские операции на финансовых рынках
Брокерское обслуживание
Подробнее о решении смотрите здесь
  • Скоростной онбординг клиентов 
  • Конструктор брокерских комиссий 
  • Расчет комиссий онлайн 
  • НДФЛ онлайн 
  • Единый брокерский счет 
  • Управление задолженностями клиентов
Подробная информация здесь
Доверительное управление

  • Ведение юридических договоров обслуживания
  • Контроль нарушений инвестиционной декларации
  • Расчет стоимости чистых активов
  • Настройка тарифов и расчет комиссий за управление и за успех
  • Учет и обработка операций по вводу/выводу/переводу активов
Депозитарное обслуживание
  • Обработка корпоративных действий с ценными бумагами
  • Сверка с вышестоящими депозитариями
  • Подключение к различным источникам биржевой информации по ценным бумагам – RU Data, API NSD, Bloomberg 
  • Конструктор депозитарных комиссий
Внутренний учет
  • Удобный монитор внутреннего учета
  • Индивидуальная настройка правил ведения регистров
  • Детальная аналитика по всем счетам
  • Ведение транзакций и подтверждающих документов по операциям в бэк-офисе
  • Полное соответствие регуляторным требованиям
Налоговый агент
Подробнее о решении смотрите здесь
Единое рабочее место налогового специалиста:

  • контроль процесса расчета налога
  • верификация выполненных расчетов
  • формирование налоговой отчетности
  • ведение налоговых справочников
Расчет налога по всем типам операций:

  • расширяемый список поддерживаемых
  • операций онлайн расчет налога при выводе денежных средств со счета клиента
  • простая интеграция с системами заказчика
Собственные операции на финансовых рынках
Ценные бумаги
Подробнее о решении смотрите здесь
  • Поддержка всех инструментов фондовой секции Московской биржи
  • Онлайн-загрузка торговой биржевой информации в течение дня, последующая сверка с итоговыми биржевыми отчетами 
  • Процессинг по внебиржевым сделкам 
  • Обработка различных видов маржинальных требований 
  • Выпуск структурных облигаций 
  • Поддержка всех видов корпоративных действий с облигациями
Подробная информация здесь
Валюта
  • Поддержка всех видов операций на валютном рынке Московской биржи 
  • Онлайн-загрузка торговой биржевой информации в течение дня, последующая сверка с итоговыми биржевыми отчетами 
  • Процессинг по внебиржевым сделкам
  • Полная автоматизация обработки сделок 
  • Монитор квитовки подтверждений по сделкам
Процентные ставки
  • Поддержка большинства видов межбанковских кредитов и депозитов
  • Полная автоматизация обработки сделок 
  • Формирование графика плановых платежей по сделкам 
  • Механизм оформления дополнительных соглашений об изменении условий сделки
  • Монитор квитовки подтверждений по сделкам
Драгоценные металлы
  • Поддержка всех видов операций на рынке драгоценных металлов Московской биржи
  • Настройка процессинга и учета по внебиржевым сделкам
  • Полная автоматизация обработки сделок
  • Механизм оформления дополнительных соглашений об изменении условий внебиржевых сделок
  • Монитор квитовки подтверждений по сделкам
Деривативы
  • Поддержка всех видов операций на срочном рынке и рынке СПФИ Московской биржи 
  • Поддержка большинства видов внебиржевых деривативов
  • «Конструктор» внебиржевых структурных деривативов: гибкий расчет итогового платежа по опциону, возможность выбора опционной стратегии типа включения, возможность задания функции памяти, гибкая настройка учета по сделкам, рестрайк, частичное исполнение
  • Механизм оформления дополнительных соглашений об изменении условий внебиржевых сделок 
  • Репортинг информации в репозитарий НРД 
  • Расчет справедливой стоимости ПФИ 
  • Учет договоров CSA
Цифровые финансовые активы
Выпуск ЦФА
Подробнее о решении смотрите здесь
  • Регистрация эмитентов и инвесторов в информационной системе Оператора выпуска ЦФА
  • Регистрация выпусков ЦФА любых видов, в том числе гибридные ЦФА
  • Первичное размещение ЦФА
  • Сделки купли-продажи, обмена ЦФА внутри информационной системы Оператора
  • Погашение ЦФА в срок и досрочно
  • Расчет комиссионного вознаграждения Оператора
  • Учет перехода прав на ЦФА на безвозмездной основе
  • Ведение реестра владельцев ЦФА
Бэк-офисный учет собственных операций с ЦФА
  • Загрузка сделок c ЦФА из различных информационных систем Операторов выпуска ЦФА
  • Бухгалтерский учет операций с приобретенными и выпущенными ЦФА (РСБУ и МСФО)
  • Ведение позиции по ЦФА, расчет финансового результата
Бэк-офисный учет брокерских операций с ЦФА
  • Бухгалтерский учет
  • Внутренний учет
  • Налоговый учет
  • Депозитарный учет
Есть вопросы? Можете пообщаться с архитектором платформы
Брокерское обслуживание
  • Скоростной онбординг клиентов 
  • Конструктор брокерских комиссий 
  • Расчет комиссий онлайн 
  • НДФЛ онлайн 
  • Единый брокерский счет 
  • Управление задолженностями клиентов
Подробная информация здесь
Доверительное управление

  • Ведение юридических договоров обслуживания
  • Контроль нарушений инвестиционной декларации
  • Расчет стоимости чистых активов
  • Настройка тарифов и расчет комиссий за управление и за успех
  • Учет и обработка операций по вводу/выводу/переводу активов
Депозитарное обслуживание
  • Обработка корпоративных действий с ценными бумагами
  • Сверка с вышестоящими депозитариями
  • Подключение к различным источникам биржевой информации по ценным бумагам – RU Data, API NSD, Bloomberg 
  • Конструктор депозитарных комиссий
Внутренний учет
  • Удобный монитор внутреннего учета
  • Индивидуальная настройка правил ведения регистров
  • Детальная аналитика по всем счетам
  • Ведение транзакций и подтверждающих документов по операциям в бэк-офисе
  • Полное соответствие регуляторным требованиям
Налоговый агент
Единое рабочее место налогового специалиста:

  • контроль процесса расчета налога
  • верификация выполненных расчетов
  • формирование налоговой отчетности
  • ведение налоговых справочников
Расчет налога по всем типам операций:

  • расширяемый список поддерживаемых
  • операций онлайн расчет налога при выводе денежных средств со счета клиента
  • простая интеграция с системами заказчика
Ценные бумаги
  • Поддержка всех инструментов фондовой секции Московской биржи
  • Онлайн-загрузка торговой биржевой информации в течение дня, последующая сверка с итоговыми биржевыми отчетами 
  • Процессинг по внебиржевым сделкам 
  • Обработка различных видов маржинальных требований 
  • Выпуск структурных облигаций 
  • Поддержка всех видов корпоративных действий с облигациями
Подробная информация здесь
Валюта
  • Поддержка всех видов операций на валютном рынке Московской биржи 
  • Онлайн-загрузка торговой биржевой информации в течение дня, последующая сверка с итоговыми биржевыми отчетами 
  • Процессинг по внебиржевым сделкам
  • Полная автоматизация обработки сделок 
  • Монитор квитовки подтверждений по сделкам
Процентные ставки
  • Поддержка большинства видов межбанковских кредитов и депозитов
  • Полная автоматизация обработки сделок 
  • Формирование графика плановых платежей по сделкам 
  • Механизм оформления дополнительных соглашений об изменении условий сделки
  • Монитор квитовки подтверждений по сделкам
Драгоценные металлы
  • Поддержка всех видов операций на рынке драгоценных металлов Московской биржи
  • Настройка процессинга и учета по внебиржевым сделкам
  • Полная автоматизация обработки сделок
  • Механизм оформления дополнительных соглашений об изменении условий внебиржевых сделок
  • Монитор квитовки подтверждений по сделкам
Деривативы
  • Поддержка всех видов операций на срочном рынке и рынке СПФИ Московской биржи 
  • Поддержка большинства видов внебиржевых деривативов
  • «Конструктор» внебиржевых структурных деривативов: гибкий расчет итогового платежа по опциону, возможность выбора опционной стратегии типа включения, возможность задания функции памяти, гибкая настройка учета по сделкам, рестрайк, частичное исполнение
  • Механизм оформления дополнительных соглашений об изменении условий внебиржевых сделок 
  • Репортинг информации в репозитарий НРД 
  • Расчет справедливой стоимости ПФИ 
  • Учет договоров CSA
Выпуск ЦФА
  • Регистрация эмитентов и инвесторов в информационной системе Оператора выпуска ЦФА
  • Регистрация выпусков ЦФА любых видов, в том числе гибридные ЦФА
  • Первичное размещение ЦФА
  • Сделки купли-продажи, обмена ЦФА внутри информационной системы Оператора
  • Погашение ЦФА в срок и досрочно
  • Расчет комиссионного вознаграждения Оператора
  • Учет перехода прав на ЦФА на безвозмездной основе
  • Ведение реестра владельцев ЦФА
Бэк-офисный учет собственных операций с ЦФА
  • Загрузка сделок c ЦФА из различных информационных систем Операторов выпуска ЦФА
  • Бухгалтерский учет операций с приобретенными и выпущенными ЦФА (РСБУ и МСФО)
  • Ведение позиции по ЦФА, расчет финансового результата
Бэк-офисный учет брокерских операций с ЦФА
  • Бухгалтерский учет
  • Внутренний учет
  • Налоговый учет
  • Депозитарный учет

Ценность платформы

Почему платформа развития Digital Q.FinancialMarkets поможет вам вести инвестиционную деятельность?


  • Гибкость настройки именно под ваши потребности увеличивает скорость запуска ваших идей на рынке
  • Наличие готовых решений, успешно работающих в крупнейших финансовых институтах, позволяет сконцентрироваться на бизнесе
  • Поддержка бизнеса компаний финансовой группы
  • Сквозные роботизированные front-to-back процессы защитят от ошибок пользователей
  • Оперативная поддержка законодательства, отсутствие регуляторных рисков
  • Широкий набор финансовых инструментов (ценные бумаги, валюты, процентные ставки, драгоценные металлы, деривативы) позволит реализовать любую вашу идею

АРХИТЕКТУРНЫЕ ПРИНЦИПЫ

В разработке <br> программных продуктов
В разработке
программных продуктов
  • Открытая, надежная, масштабируемая и событийно управляемая микросервисная архитектура 
  • Разработка приложений (Packaged Business Capabilities, PBC*) и входящих в них сервисов ведется одной командой один раз для всех каналов 
  • Разработка PBC при помощи технологических low-code платформ, входящих в экосистему цифровой трансформации 
  • Технологические платформы и каналы не содержат продуктовой логики
  • Стандартизированный технологический стек с ориентацией на ПО с открытым исходным кодом (Open Source) и на российские компоненты 
* Gartner: Компонуемая бизнес-архитектура
Во взаимодействии <br> с клиентом
Во взаимодействии
с клиентом
  • Омниканальная процессно-ориентированная среда взаимодействия с пользователем 
  • Единая логика представления пользовательских сценариев (UX/UI) во всех каналах
  • Единая система идентификации пользователей во всех каналах 
  • Управление на уровне пользователя набором функций в каждом канале
  • Роботизация и искусственный интеллект 
  • Каждая платформа развития состоит из набора PBC, закрывающего все потребности одной группы заказчиков

Клиенты и КЕЙСЫ

Комплексная автоматизация бизнес-процессов инвестиционной деятельности банка. Централизация бизнеса банка в группе «Зенит» в результате слияния четырех банков на промышленной платформе.
смотреть кейс
Комплексная автоматизация бизнес-процессов инвестиционной деятельности банка.
смотреть кейс
Запуск нового перспективного направления – брокерское обслуживание клиентов.
смотреть кейс
Клиент: ЗЕНИТ

Крупный по размеру активов банк. Одним из ключевых направлений деятельности банка является комплексное обслуживание корпоративных клиентов.

ЦЕЛИ ПРОЕКТА

Комплексная автоматизация бизнес-процессов инвестиционной деятельности банка. Централизация бизнеса банка в группе «Зенит» в результате слияния четырех банков на промышленной платформе.

РЕЗУЛЬТАТЫ

В ходе проекта решены задачи по централизации операционной деятельности банков финансовой группы, включая:

  • продуктовый учет по собственным портфелям банка
  • брокерская деятельность
  • доверительное управление
  • подготовка данных для налоговой декларации
  • поддержка функций налогового агента по операциям на финансовых рынках
  • автоматизация внутреннего учета
  • расчет показателей и корректировок по МСФО (IFRS) 9
  • унификация линейки тарифных планов брокерского обслуживания
  • развитие продуктовой линейки с использованием всех доступных на рынке финансовых инструментов: ценные бумаги, деривативы, валютные операции, межбанковское кредитование, драгоценные металлы

Банк обрабатывает операции с учетом актуальной нормативной базы, требований и рекомендаций регулятора.
Банк подготовился к предоставлению инвестиционных продуктов через цифровые каналы.
Процессы обработки операционного дня ускорились в 3 раза.

Желаете пообщаться с пользователями платформы? Закажите звонок
РЕФЕРЕНС-ЗВОНОК
к списку клиентов ПЛАТФОРМЫ Digital Q.FinancialMarkets
Клиент: РОСБАНК

Российский универсальный банк в составе международной финансовой группы Société Générale. Включен Банком России в перечень 11 системно значимых кредитных организаций.

ЦЕЛИ ПРОЕКТА

Комплексная автоматизация бизнес-процессов инвестиционной деятельности банка.

РЕЗУЛЬТАТЫ


В ходе проекта были автоматизированы:

  • собственные и брокерские операции с эмиссионными ценными бумагами
  • операции с деривативами (фьючерсами и опционами) и неэмиссионными ценными бумагам
  • внутренний учет профессиональных участников рынка ценных бумаг
  • расчет показателей МСФО (IFRS) 9
  • брокерское обслуживание физических лиц: единый торговый счёт, автоматический онбординг клиентов

Желаете пообщаться с пользователями платформы? Закажите звонок
РЕФЕРЕНС-ЗВОНОК
к списку клиентов ПЛАТФОРМЫ Digital Q.FinancialMarkets
Клиент: РЕНЕССАНС КРЕДИТ

Российский коммерческий банк, одним из ключевых направлений деятельности является комплексное обслуживание физических лиц

ЦЕЛИ ПРОЕКТА

Запуск нового перспективного направления – брокерское обслуживание клиентов.

РЕЗУЛЬТАТЫ

  • Проведен детальный консалтинг, описано 36 бизнес- процессов от прихода клиента до закрытия счета
  • Внедрен бэк и бэк-энд за 4,5 месяца, включая единый торговый счет, автоматический онбординг клиентов.
  • Принятие клиента на брокерское обслуживание стало занимать до 1 минуты
Желаете пообщаться с пользователями платформы? Закажите звонок
РЕФЕРЕНС-ЗВОНОК
к списку клиентов ПЛАТФОРМЫ Digital Q.FinancialMarkets
Новости о платформе