Актуальные вызовы рынка
Регуляторные изменения
Регулярно появляются нормативные нововведения: новые списки, меняются форматы отчетности, критерии выявления сомнительных операций и др.
Частичная автоматизация
Время требует единого централизованного IT-решения для комплексной автоматизации и создания бесшовного информационного пространства.
Автономность
Зависимость от LEGACY-систем ограничивает скорость реакции на изменения, усложняет обновления и замедляет бизнес-процессы.Гибкость (Low-Code)
Отсутствие гибких механизмов настройки требуют затрат на разработку и тестирование при каждом изменении законодательства или ПВК.
- Задачи, относящиеся к сфере Рисков и Комплаенс часто консолидированы внутри одного подразделения.
- Все они базируются на проверках (как ручных, так и автоматических) и имеют схожие процессы и подходы к реализации
- Решения, закрывающего в целом потребность по данному направлению, нет (отельные задачи приходится закрывать отдельным ПО).
- Платформа как решение – автономная платформа, объединяющая все задачи направления и обеспечивающая работу в режиме одного окна.
Решение для управление рисками и комплаенс от «Диасофт»
Функционал решения «Риски и комплаенс»
- Гибкая и интуитивно понятная настройка сценариев контроля
- Механизм запросов клиентам и сотрудникам
- Готовые правила контроля из «коробки»
- Централизованное хранение всех важных событий в системе
- Анализ по совокупности объектов контроля за заданный период времени
- Оповещения ответственных сотрудников по важным событиям в системе
- Автоматическая обработка объектов контроля
- Множество фильтров для отбора интересующей информации
- Автоматическое формирование отчетности
- Контроль сроков актуализации данных, пересмотра уровня риска и т. д.
Состав решения
Подробнее о продуктах в составе решения «Риски и комплаенс».
Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций
- Загрузка списков
- Автоматическая проверка
- Выявление совпадений
Решение ANTIFRAUD
- Выявление и предотвращение мошенничества
Знай своего клиента Банка России
- Информация об уровне риска ЮЛ/ИП
- Ежедневное информирование ЦБ о клиентской базе и применении мер к клиенту
Выявление требований FATCA
- Выявление клиентов – налогоплательщиков США
- Подготовка периодических отчетов для IRS
- Соблюдение закона 173-ФЗ
Управление рисками
- Автоматизация управления рисками и минимизация угроз
Управление лимитами
- Установка, мониторинг, бронирование, и контроль лимитов
Противодействие легализации доходов
- Проверка карточки клиента
- Мониторинг уровня риска легализации доходов
- Блокирования денежных средств и иного имущества
- Отбор объектов по необычным операциям
- Приостановление операций
Выполнение требований CRS
- Проверка клиентов на соответствие CRS
- Настройка сценариев проверки
- Автоматическое формирование отчетов по нерезидентам РФ
Дизайнер правил комплаенс-контроля
Продукт позволяет настраивать автоматические правила и сценарии контроля, объекты, подлежащие контролю, а также справочные данные необходимые для работы прикладных продуктов.
Продукт обеспечивает глубокое управление комплаенс-контролем благодаря следующим механизмам
Ведение справочников
- Агрегаты
- Алгоритмы комплаенс-контроля
- Группы правил контроля
- Заменяемые символы
- Последствия контроля
- Продукты платформы
- Справочники комплаенс
- Типы объектов контроля
- Уровни риска
- Типы уровней риска
Настройки правил и сценариев комплаенс-контроля
Указанные механизмы позволяют проверять клиентов и контрагентов на соответствие требованиям законодательства, выявлять подозрительные и мошеннические операции, осуществлять классификацию объектов контроля, а также определять степень уровня риска.
Выполнение правил комплаенс-контроля
Продукт исполняет опубликованные правила, настроенные в «Дизайнере правил комплаенс-контроля»:
- фиксация детализированной информации по объекту контроля (текущий статус проверки объекта контроля, время начала и окончания проверки);
- фиксация информации по правилам (текущий статус проверки правила, время начала и окончания проверки);
- оповещение прикладных продуктов о результатах проверки;
- наличие стандартных правил, загружаемых при внедрении продукта;
- возможность повторного запуска проверок.
Результат комплаенс-контроля
Продукт обеспечивает хранение данных и результатов комплаенс-контроля, включая протоколы проверок, уровни риска, совпадения с перечнями и связанные инциденты
- Хранение данных и результатов комплаенс-контроля
- Фиксация протоколов проверок и выявленных уровней риска
- Учет совпадений с перечнями
- Регистрация инцидентов, выявленных в ходе контроля
Решение «Риски и комплаенс» в трех понятных шагах
Получение данных
Получение данных подлежащих контролю из внутренних систем (АБС, CRM, ДБО и др.). Получение дополнительных сведений из внешних источников (Контур.Призма, СПАРК ЕГРЮЛ/ЕГРИП и др.). Формирование объекта контроля.Автоматический контроль данных
Проверка объекта контроля по настроенным правилам и сценариям комплаенс-контроля (определение уровня риска, выявление сомнительных операций, определение подозрительной деятельности клиентов и т.д.)
Получение результата контроля
Отображение информации с результатом контроля в специальных мониторах (монитор совпадений и др.). При выявлении рисков для объекта контроля выполняются автоматические действия (приостановление операции, блокировка денежных средств и иного имущества и др.)
О решении в цифрах
Уникальные преимущества решения «Риски и комплаенс»
Уменьшение рисков: не только наложения санкций и штрафов, но и имиджевых рисков.
Соответствие законодательству и импортозамещению: платформа оперативно адаптируется к изменениям законодательства. Она внесена в реестр отечественного ПО реестровая запись N 18338 от 02.08.2023.
Покупка отдельных компонентов: компания может приобретать отдельные компоненты платформы, планируя затраты в соответствии с текущими задачами.
Оптимизация трудовых ресурсов: возможность экономить на оптимизации трудовых ресурсов, отвечающих за контроль финансовых операций, и на уменьшении рисков в целом.
Комплексное наращивание компонентов: решаются все задачи подразделения рисков и комплаенс.
Успешные проекты
Проект 1
Система автоматизированного анализа транзакций и формирования отчетности по стандарту 4936-У.
Цель проекта 1
Автоматизировать процесс анализа операций по выявлению сомнительных транзакций и формированию сообщений в формате, регламентированном 4936-У.
Результат проекта 1
В рамках проекта интегрированы пять банковских систем. Решение «Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем (AML)» выбирает операции для анализа и готовит отчеты по его результатам. Теперь в системе можно быстро и просто настроить новые правила контроля при изменении требований Банка России.
Проект 2
Автоматизация работы по стандарту CRS.
Цель проекта 2
Автоматизировать процессы работы по стандарту CRS.
Результат проекта 2
Решение было внедрено без модификаций и доработок.
Качество продукта и его функциональные возможности полностью соответствуют требованиям банка.
