Депозитарий

Депозитарная деятельность — это не просто хранение ценных бумаг. Это ежедневная работа со счетами депо, обработка сотен тысяч операций, расчеты с контрагентами. При этом необходимо соблюдать строгие требования регулятора. Когда масштаб бизнеса возрастает, а инфраструктура начинает устаревать, депозитарий становится тем самым узким местом, которое замедляет развитие всей организации.

Избежать подобного помогает Digital Q.Custody от «Диасофт». Это комплексное решение автоматизирует бизнес-процессы и операции в рамках работы с депозитариями. Инструмент предназначен для организаций и финансовых групп, которые занимаются инвестиционной деятельностью, оказывают услуги по учету и хранению ценных бумаг.

Какие вызовы стоят перед депозитариями сегодня

Основные факторы, под давлением которых меняется рынок депозитарных услуг:

• Импортозамещение. Требования Правительства РФ и Банка России предписывают организациям устранить критическую зависимость от иностранных поставщиков программного и аппаратного обеспечения.

• Новые схемы междепозитарных отношений. Все шире взаимодействие с контрагентами из дружественных стран. Появляются новые маршруты перевода ценных бумаг. Важно, чтобы депозитарий поддерживал эти маршруты, без ошибок и задержек и в работе.

• Популяризация ЦФА и электронных закладных. Цифровые финансовые активы (ЦФА) становятся все востребованнее, их рынок растет. В то же время вместо бумажных закладных все чаще используются цифровые. Здесь нужна гибкая система, способная быстро адаптироваться к новым тенденциям.

• Нововведения регулирующих органов. Организации должны предельно быстро реагировать на любые утверждаемые инициативы. Только так можно сохранить и повысить конкурентоспособность.

Что автоматизирует Digital Q.Custody

Решение ориентировано на все ключевые направления.

Депозитарий

Предназначен для учета прав на ценные бумаги. В рамках обслуживания депонентов автоматизируются такие бизнес-процессы, как:

• регистрация поступающих документов-оснований;

• внесение записей в регистрационный журнал операций;

• поддержка взаимосвязи входящих и исходящих документов;

• регистрация отчетов, уведомлений и выписок;

• хранение и защита учетных данных и документации.

Процессинг инструкций

Система автоматизирует внутренние и внешние расчеты с ценными бумагами по различным основаниям. Среди них — биржевые и внебиржевые сделки, неторговые операции.

Корпоративные действия

Автоматизация касается в том числе событий в календаре, перечисления денежных средств, движения ценных бумаг по счетам депо:

• информирование клиентов о предстоящих корпоративных действиях;

• распределение доходов по ценным бумагам;

• проведение глобальных операций с выпусками ценных бумаг;

• предоставление по запросу раскрытий низовых депозитариев с контролем процесса;

• участие в добровольных корпоративных действиях и собраниях владельцев ценных бумаг.

Обеспечение и ограничения

Учет залогов обеспечивается вместе с фиксацией условий обременений:

• условий обременения обязательствами и ограничений обращения ценных бумаг;

• выплаты доходов обременяющей стороне;

• передача ценных бумаг в последующие залоги;

• отслеживание очередности обращения многоуровневых обременений;

• ограничение распоряжения ценными бумагами при аресте, банкротстве и блокировках;

• тарификация и взимание комиссий за услуги в соответствии с условиями залога.

Депозитарные комиссии

Комиссии за депозитарные услуги теперь рассчитываются и взимаются автоматически.

Преимущества решения

• Комплекты готовых бизнес-процессов под разные потребности. Теперь проектировать процессы с нуля не нужно. В системе уже есть готовые сценарии, которые могут быть адаптированы под задачи конкретных организаций.

• Дашборды для мониторинга показателей эффективности депозитария. Руководству доступна полная картина работы депозитария в реальном времени, включая объемы операций, сроки обработки, загрузку.

• Мультиформатный ЭДО с участниками рынка ценных бумаг. При взаимодействии с контрагентами, регистраторами и депонентами поддерживаются все популярные форматы электронного документооборота.

• Дистрибутивное взаимодействие с бухгалтерской системой. Система автоматически обменивается с бухгалтерией данными, которые нужны, чтобы выплачивать доходы и платить комиссии.

• Учет собственных операций, аналогичный депозитарному. Для всех типов операций используется единая методология.

• Единая форма инструкций для всех видов расчетов. Работа операторов упрощается, риск ошибиться сводится к минимуму.

• Поддержка форматов всех российских расчетных депозитариев. Используя это решение, можно работать с любым из контрагентов российского рынка.

• Поддержка SWIFT/СПФС согласно стандартам ISO15022 и ISO20022. Для проведения международных расчетов не требуется дополнительная обработка данных.

• Единый интерфейс для отслеживания статуса расчетов. Пользователь видит статус всех отправленных инструкций и может оперативно передавать информацию клиентам по запросу.

• Своевременное адресное информирование держателей ценных бумаг. Клиенты получают уведомления автоматически, контролировать процесс вручную не требуется.

• Регистрация уведомлений, инструкций и отчетов без участия сотрудников. Операционный персонал освобождается от лишней нагрузки.

• Формирование платежных документов для перечисления доходов и удержания налогов. Расчеты с депонентом и банком автоматизируются, проводятся быстрее.

• Поддержка ЭДО центрального депозитария и международных расчетных центров. Решение готово к тому, чтобы его можно было задействовать в международной инфраструктуре.

Ключевые цифры

• Более 1 миллиона открытых счетов депо в депозитарии.

• Более 600 тысяч получателей доходов по ценным бумагам в день.

• Более 200 тысяч депозитарных операций ежедневно.

Это реальные эксплуатационные показатели, которые подтверждают: система способна исправно работать даже при высоком уровне нагрузки.

Архитектура решения

Digital Q.Custody интегрируется в существующий IT-ландшафт финансовой организации и обеспечивает взаимодействие со всеми участниками рынка.

• Участники обмена: владельцы и номинальные держатели, регистраторы и вышестоящие депозитарии, корреспонденты, депоненты.

• Каналы взаимодействия: интеграционные шлюзы, веб-кабинет, SWIFT, АРМ оператора.

• Digital Q.Custody: депозитарий, процессинг инструкций, корпоративные действия, обременения и ограничения, депозитарные комиссии.

• Смежные системы: налоги, расчетно-кассовое обслуживание, главная книга, бэк-офис, отчетность.

Итог

Digital Q.Custody — это депозитарий нового поколения, предназначенный для финансовых групп и организаций с высокой операционной нагрузкой. Система полностью автоматизирует депозитарные процессы, поддерживает международные стандарты расчетов. Решение готово к работе с новыми видами активов без дополнительных инструментов.

Если вы хотите заменить устаревшую систему, строго соблюсти требования регулятора по импортозамещению, масштабировать бизнес, связанный с депозитарными операциями — это решение создано для вас.