Платформа развития Digital Q.FinMarket

Главная / Автоматизация банковской деятельности / Платформы развития / Digital Q.FinMarket

подробнее

FINMARKET

ПЛАТФОРМА РАЗВИТИЯ

DIGITAL Q.FINMARKET

Мы разрабатываем универсальные решения для поддержки и развития инвестиционного бизнеса.

Платформа развития Digital Q.FinMarket помогает выполнять нашим клиентам функции дилера, брокера, доверительного управления, депозитария.

Платформа подходит для кредитных и некредитных финансовых организаций, которые занимаются инвестиционной деятельностью: банков, инвестиционных и управляющих компаний, депозитариев.

для чего нужна платформа

Управлять доходами собственного портфеля инвестиций

Управлять ликвидностью компании

Создавать прибыльный брокерский и депозитарный бизнес и оптимизировать комиссионный доход

Управлять рисками инвестиционного портфеля

Соблюдать регуляторные требования

ЦИФРЫ

Функционал

 75 млн 
		
			 собственных сделок в год на валютном, фондовом, срочном рынке
		
			Закрытия дня до
		
 12:00
		
 500 тыс
		
			 брокерских сделок в год на валютном, фондовом, срочном рынке
		
 10 млн
		
			 клиентов на брокерском и депозитарном 
обслуживании

Клиенты

70 +

клиентов

из них

10 клиентов

в списке системно значимых организаций России

Платформа

30 +

лет развития платформы

200 +

человек в команде разработки платформы

ПОЛУЧИТЬ ПРЕЗЕНТАЦИЮ

АКТУАЛЬНЫЕ ВЫЗОВЫ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

Регуляторные требования и инициативы
Организации должны максимально быстро реагировать на инициативы Банка России в целях сохранения и повышения конкурентоспособности.
Борьба за клиентов
В современном мире уже недостаточно просто открыть клиенту доступ на финансовый рынок – очень важно предоставить ему качественный цифровой сервис.
Операционные риски
В брокерском бизнесе организации нет права на ошибки. Операции, проводимые клиентам онлайн, должны работать быстро и стабильно.
Технологические изменения
Новые цифровые возможности вырастают из возможностей legacy-систем. Однако глобальная замена АБС – крайне сложный путь. Точечные задачи бизнеса клиентов можно решить без замены всей системы целиком.
Рост объема операций
С уходом нерезидентов с нашего рынка рост операций хотя и замедлился, но их объем остается стабильно высоким.
Импортонезависимость и безопасность
В условиях массовой замены ПО на импортонезависимый аналог в полный рост встают угрозы информационной безопасности: многие из программных компонентов, в основе которых – open source-решения, могут не соответствовать требованиям безопасности.

ЦЕННОСТЬ ПЛАТФОРМЫ

Digital Q.FinMarket – современная платформа для поддержки и эффективного развития инвестиционного бизнеса кредитных и некредитных организаций.

Наличие готовых решений успешно работающих в крупнейших финансовых институтах, позволит вам сконцентрироваться на бизнесе
Готовые механизмы для работы с торговой и рыночной информацией
Оперативная поддержка инициатив регулятора позволит снизить операционные риски
Сквозная обработка (STP) процессов повысит прозрачность бизнес-процессов и защитит от ошибок пользователей
Гибкость настройки решений в соответствии с потребностями вашего бизнеса увеличит скорость реализации новых идей и запуска новых услуг на рынке
Стандартизированный технологический стек с ориентацией на компоненты, включенные в реестр российского ПО
Производительность платформы обеспечит запас прочности системы на несколько лет вперед

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КАК ДРАЙВЕР РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА

С платформой Digital Q.FinMarket вы сможете:

автоматизировать процессы обработки операций на финансовых рынках и снизить регуляторные риски
быстро выводить на рынок новые продукты, используя готовые решения платформы
нарастить объемы операций, размеры портфелей и обеспечить высокий уровень операционной эффективности
расширить клиентскую базу, предоставляя качественные мобильные и онлайн-сервисы для инвесторов

БИЗНЕС-АРХИТЕКТУРА ПЛАТФОРМЫ

ДИЛЕРСКИЕ ОПЕРАЦИИ:

Взаимодействие с торговыми и клиринговыми системами
Подтверждение сделок с контрагентами
Проведение расчетов по сделкам
Формирование учета
Подготовка данных для отчетности

Поддержка операций со всеми финансовыми инструментами: сделок с ценными бумагами, валютой, процентными ставками, драгоценными металлами, деривативами и цифровыми финансовые активами.
Автоматизированные процессы загрузки торговой информации: онлайн-загрузка торговой биржевой информации в течение дня, последующая сверка с итоговыми биржевыми отчетами.
Процессинг внебиржевых сделок: гибкая настройка процессов подтверждения и расчета по сделкам.
Сквозная обработка (STP) бизнес-процессов закрытия операционного дня: до 12:00.

БРОКЕРСКИЕ ОПЕРАЦИИ:

Загрузка клиентских операций
Ведение внутреннего учета
Расчет брокерских комиссий
Выполнение функций налогового агента
Взаимодействие с каналами обслуживания
Формирование клиентской отчетности

Онбординг клиента за 10 секунд: открытие договоров, счетов, тарифов, платежных реквизитов, контактной информации, добавление клиента в реестр квалифицированных инвесторов.
Ввод/вывод денежных средств онлайн: взаимодействие с каналами обслуживания и трансляция данных в лимитную систему, онлайн-расчет налога при выводе средств.
Внутренний учет: подробная аналитика всех операций клиента и выполнение сверок.
Выполнение функций налогового агента: по всем видам операций; гибкая настройка по методологии заказчика.
Брокерские комиссии: гибкий конструктор тарифов и более 30готовых алгоритмов расчета.
Контроль задолженностей клиента: автоматическая фиксация и автоматическое погашение задолженностей клиента.
Клиентская отчетность: детализированная информации для клиента в отчете брокера, готовые справки и расшифровки по налогам.
Ведение позиции клиента: формирование позиции по клиентам онлайн, с возможностью разбивки по аналитическим портфелям.

ДЕПОЗИТАРИЙ:

Ведение депозитарного учета
Обработка корпоративных действий
Исполнение функции налогового агента
Расчет и выставление комиссий
Учет обременений и ограничений распоряжения ценными бумагами
Формирование отчетности

Участие клиентов в корпоративных действиях: проведение корпоративных действий с последующей обработкой возможных вариантов участия клиентов и отправкой инструкций в вышестоящий депозитарий.
Ежедневная сверка остатков по счетам с вышестоящим депозитарием: автоматизация обработки выписок вышестоящих депозитариев (НРД, СПБ, СПВБ) по каналам ЭДО, сверка остатков и уведомление пользователя по итогам сверки.
Единый интерфейс для расчета комиссий: операции расчета и контроля оплаты комиссий более чем по 100 000 клиентов в рамках одного рабочего дня.
Подключение к различным источникам биржевой информации по ценным бумагам: получение информации о ценных бумагах и эмитентах из RU Data, API NSD, Bloomberg; обработка новостей и уведомление депонентов о предстоящих корпоративных событиях.
Электронное голосование в рамках собрания акционеров: уведомление владельцев ценных бумаг о предстоящем собрании, прием и обработка голосов участников собрания; отправка результатов голосования в вышестоящие депозитарии (НРД, СПБ, СПВБ).

ИНФОРМАЦИОННАЯСИСТЕМА
ОПЕРАТОРА, ВЫПУСКАЮЩЕГО
ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ:

Организация торгов на первичном рынке ЦФА
Ведение распределенных реестров в blockchain
Обслуживание участников рынка ЦФА в цифровых каналах
Расчет комиссионного вознаграждения оператора
Неторговые операции с ЦФА

Регистрация выпусков ЦФА любых видов: в том числе гибридных ЦФА с использованием различных инструментов в качестве базового актива и возможностью формирования корзины обеспечения.
Ведение реестров согласно законодательным требованиям: реестр участников информационной системы (эмитенты и инвесторы), реестр выпущенных ЦФА и всех движений ЦФА, реестр владельцев ЦФА.
Расчет комиссионного вознаграждения оператора с возможностью гибкой настройки тарифных планов.
Организация торгов ЦФА: первичное размещение ЦФА, сделки купли-продажи и обмена ЦФА внутри информационной системы, погашение ЦФА в срок и досрочно.
Учет перехода прав на ЦФА: на безвозмездной основе по договору дарения, праву наследования, решению суда и др.
Взаимодействие с внешними KYC/AML-сервисами:
- для проверки и оценки участников рынка;
- для обслуживания счетов и проведения расчетов по сделкам с ЦФА;
- для определения стоимости ЦФА на основе рыночных данных о базовых активах.

В ПОСТОЯННЫХ ИЗМЕНЕНИЯХ

Одной из важнейших задач платформы является соответствие ее возможностей актуальным вызовам финансового рынка.

Актуальные тренды 2024 года, поддерживаемые платформой:

Долгосрочные инвестиции

Новая инициатива регулятора, призванная повысить интерес физических лиц к инвестициям, не создавая при этом серьезного риска для инвесторов. (программа долгосрочных сбережений сроком более 10 лет для осторожных инвесторов, менее активных участников фондового рынка).

Операции замещения ценных бумаг

Российские компании должны в обязательном порядке заменить евробонды на локальные, выпущенные по российскому праву и обращающиеся внутри российской инфраструктуры облигации, но только те, права на которые учитываются в отечественных депозитариях.