Diasoft FA# Insurance - программное решение для страховых компаний

Diasoft FA# Insurance — это широко известное на рынке комплексное решение для автоматизации деятельности страховых компаний. Решение предлагает набор компонентов системы управления рисками, контроля мошенничества и функций принятия решения, а также для основных операций бэк-офиса, включая ежедневную обработку транзакций, создание и управление продуктом, управление политикой и уникальные инструменты для контроля за производительностью продукта.

Миддл-офис Diasoft FA# Insurance

Функциональные модули миддл-офиса Diasoft FA# Insurance обеспечивают финансовые институты широким набором функциональности для принятия решений, управления рисками и контроля производительности. Эти модули, в первую очередь, выполняют функции поддержки бизнеса, а не предоставления фактических услуг или продуктов, но именно ресурсы миддл-офиса отвечают за успех и стабильное финансовое положение финансовой организации.

Миддл-офис Diasoft FA# Insurance предлагает своим клиентам самые современные инструменты скоринга, андеррайтинга и принятия решений, идентификации, оценки и приоритезации рисков, управления лимитами, контроля эффективности выполнения операций и сбора просроченной задолженности. Широкий интеграционный набор функциональности Diasoft FA# Insurance обеспечивает ее тесное взаимодействие со сторонними приложениями.

В состав миддл-офиса Diasoft FA# Insurance входят следующие компоненты:

• Diasoft FA# Insurance, Андеррайтинг
• Diasoft FA# Insurance, Урегулирование убытков
• Diasoft FA# Insurance, Взаиморасчеты с сервисными компаниями
• Diasoft FA# Insurance, Резервы
• Diasoft FA# Insurance, Сбор просроченной задолженности
• Diasoft FA# Insurance, Противодействие легализации доходов
• Diasoft FA# Insurance, Управление компенсацией за спасение имущества

Андеррайтинг

Решение предназначено для обеспечения полной поддержки процессов автоматического и ручного андеррайтинга на уровне договоров и объектов страхования как на этапе согласования условий (коммерческого предложения), так и после факта совершения продажи.

Урегулирование убытков

Решение охватывает все этапы управления процессом урегулирования убытков, начиная с регистрации страхового события до полной выплаты страхового покрытия, включая регрессивные иски и суброгацию.

Программный продукт предназначен для обеспечения эффективного проведения всех этапов урегулирования убытков, начиная с ввода данных и заканчивая составлением отчетности:

• принятие заявлений от клиента о наступлении страхового случая
• обработка заявления и формирования «дела по урегулированию»
• получение и электронное хранение документов по делу клиента
• автоматизация «бизнес-правил» обработки заявления
• внутренний контроль бизнес процесса

Взаиморасчеты с сервисными компаниями

Решение включает поддержку отношений и расчетов с различными прямыми поставщиками страховых услуг, включая управление контрактами и расчет комиссионных:

• создание заявки на обслуживание
• обработка полученных предложений
• контроль стоимости услуг
• печать направления для страхователя
• контроль своевременности и качества выполненных работ
• документооборот по взаиморасчётам

Резервы

Решение управляет всеми операциями миддл-офиса, связанными с расчетами, корректировкой, списанием и учетом страховых резервов:

• формирование базы данных для расчёта резервов
• расчёт резерва незаработанной премии
• расчёт резерва произошедших но незаявленных убытков
• расчёт резерва заявленных но неурегулированных убытков
• расчёт дополнительных резервов
• расчёт резервов по страхованию жизни
• формирование отчётности по резервам

Сбор просроченной задолженности

Решение поддерживает различные операции, связанные со сбором просроченной задолженности, включая управление отношениями с клиентами, взаимодействие с коллекторскими агентствами третьих сторон, автоматизированную сегментацию долгов, распределение человеческих ресурсов, контроль над действиями коллекторов и отчетность.

В работе кредитных организаций по сбору просроченной задолженности можно выделить следующие бизнес-процессы:

• Получение данных по долгам
• Сегментация просрочек
• Назначение задач для исполнителей
• Жизненный цикл поручения
• Просмотр информации по поручению на сбор задолженности
• Проведение мероприятий
• Контроль действий исполнителей (эскалация)
• Управление подразделением (передача заданий)
• Передача задолженности на внешнее взыскание
• Передача задолженности на судебное взыскание.

Diasoft FA# Insurance, Сбор просроченной задолженности обеспечивает комплексную автоматизацию следующих функциональных блоков:

• Работа с различными видами задолженности клиентов перед страховой организацией
• Управление взаимоотношениями с клиентом
• Взаимодействие с внешними специализированными организациями по взысканию долгов с клиентов страховой компании
• Формирование оперативных, статистических и аналитических отчётов

Противодействие легализации доходов

Решение предоставляет инновационные технологии и инструменты для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма, обеспечивая автоматическую верификацию клиентов и платежных документов в соответствие с гибко сконфигурированными правилами и схемами. В случае обнаружения подозрительной транзакции, информация о таких транзакциях может быть немедленно передана регулирующим органам.

В деятельности страховой компании, направленной на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, можно выделить следующие бизнес-процессы:

• Контроль в режиме онлайн над соблюдением законодательства по финансовому мониторингу при вводе документов и данных клиентов, открытии счетов
• Контроль необычных и подозрительных операций
• Выявление и регистрация операций для обязательного контроля
• Выявление операций с повышенным уровнем риска
• Мониторинг выгодоприобретателей
• Ведение анкеты клиента
• Регистрация отказов от операций и отправка сообщений для передачи контролирующим органам
• Управление НСИ.

Для борьбы с терроризмом и легализацией доходов, полученных преступным путем Diasoft FA# Insurance, Противодействие легализации доходов предоставляет следующий функционал:

• Работа с анкетами клиентов
• Ведение справочников проверяемых лиц и документов
• Проверка клиентов и участников операций по справочникам проверяемых лиц и документов
• Настройка различных схем контроля
• Анализ операций, попавших на контроль в AML
• Работа с уведомлениями в ФСФМ (электронное сообщение в формате 321-П)
• Приостановление операций
• Работа со списком задач для финансового инспектора

Управление компенсацией за спасение имущества

Решение поддерживает все процессы в связи с компенсацией за спасение имущества и учетом всех прибылей, полученных в результате таких процессов.

Бэк-офис Diasoft FA# Insurance

Бэк-офис Diasoft FA# Insurance обеспечивает всестороннюю поддержку различных линий страховых продуктов. Такая поддержка включает разработку, конфигурирование, управление жизненным циклом и учет по всем современным финансовым продуктам и услугам в полном соответствии с требованиями регуляторов и потребностями rлиентов.

Высокая производительность, управление исключениями, современные инструменты контроля безопасности и настраиваемые бизнес-процессы системы Diasoft FA# Insurance обеспечивают страхователей высокоэффективными инструментами для обработки транзакций. Централизованная система доступна всем офисам и отделениям клиента и обеспечивает следующие возможности:

• Сокращение расходов на внедрение и сопровождение, что особенно важно для территориально распределенных сетей,
• Быстрый запуск новых продуктов и услуг
• Стандартизованное конфигурирование и политика безопасности, направленные на улучшение контроля над решением.

В состав бэк-офиса Diasoft FA# Insurance входят следующие компоненты:

• Diasoft FA# Insurance, Управление договорами страхования
• Diasoft FA# Insurance, Учет убытков
• Diasoft FA# Insurance, Перестрахование и сострахование
• Diasoft FA# Insurance, Взаиморасчеты

Управление договорами страхования

Решение нацелено на поддержку полного жизненного цикла страховых полисов, включая оформление полисов, расчет цены и индоссамент, формирование и управление страховыми документами, а также функции учета и отчетности.

Учет убытков

Решение поддерживает операции бэк-офиса по учету убытков по полисам прямого страхования.

Перестрахование и сострахование

Решение обеспечивает работу с договорами сострахования, ведение факультативного пропорционального и непропорционального перестрахования, а также следующие формы облигаторного перестрахования:

• Квотное
• Эксцедент сумм
• Квотно-эксцедентное
• Эксцедент убытка
• Эксцедент убыточности

Программный продукт обеспечивает:

• Ведение договоров сострахования
• Ведение входящих факультативных договоров
• Ведение входящих облигаторных договоров
• Ведение исходящих факультативных договоров
• Ведение исходящих облигаторных договоров
• Урегулирование убытков по договорам сострахования
• Урегулирование убытков по договорам входящего и исходящего перестрахования

Взаиморасчеты

Решение поддерживает управление всеми бизнес-процессами в связи с обработкой страховых выплат.

Решение предназначено для управления взаиморасчетами по договорам страхования с агентами, брокерами, страхователями, сервисными организациями и другими контрагентами:

• Взаиморасчеты с агентами и брокерами
• Взаиморасчеты со страхователями и выгодоприобретателями
• Взаиморасчеты с сервисными организациями
• Взаиморасчеты по убыткам и регрессам
• Взаиморасчеты с перестраховщиками