В условиях современного рынка, когда качественно усложняется работа и функции  казначейств, существенно возрастает количество операций и на финансовом рынке появляются сложные финансовые продукты, необходимым условием развития финансовой структуры организации является решение задачи автоматизации казначейских функций. И насколько успешно будет решена эта задача, настолько эффективным будет развитие организации. Это кажется вполне очевидным, но в настоящее время казначейства являются одной из слабо-автоматизированных областей деятельности предприятий, несмотря на то, что это, по сути, «финансовое сердце» организации. И сегодня уже никто не сомневается в том, что автоматизация казначейств жизненно необходима.

Михаил Крючков

Заместитель директора бизнес-направления «Финансовые рынки»

Компания «Диасофт»

И первый вопрос, который следует решить, –  какую же  систему выбрать для автоматизации Казначейства?

Учитывая то, что ранее выработанные стандарты автоматизации казначейства в MS Excel себя исчерпали, а новые стандарты в российской практике еще не выработаны, ответ на вопрос о выборе системы вовсе не тривиален. А такие дополнительные факторы как появление на рынке новых финансовых инструментов (фьючерсы, процентные деривативы), использование новых технологий работы казначейств корпораций (подключение к системе S.W.I.F.T.), а также многообразие систем типа «Банк-клиент» и отсутствие единого интерфейса к ним еще более усложняют решение этой задачи.

Какие здесь могут быть варианты? Во-первых, это «собственная разработка», когда внутренний штат программистов автоматизирует работу казначейств с помощью MS Excel и MS Access. Во-вторых, – автоматизация в рамках универсальных ERP-систем. А третий вариант, который заслуживает особого внимания, – это использование специализированных систем для автоматизации казначейских функций.

Как показывает западная практика, первый вариант годится только для малых предприятий или для решения локальных задач, таких, например, как расчет стоимости какого-либо инструмента или построение нескольких диаграмм.

Второй вариант интереснее: он хорошо подходит для казначейств среднего размера, не осуществляющих операций с финансовыми инструментами на ForEx, фондовом рынке и рынке производных финансовых инструментов. Однако по мере развития организаций, при активном росте объемов бизнеса и усложнении финансовых инструментов, на казначейства возлагается обязанность решения все более сложных задач, и тут следует всерьез задуматься об использовании специализированных казначейских систем.

Почему третий вариант предпочтительнее? Если в неспециализированных казначейских системах и можно осуществлять простые операции на ForEx, то обработать расчетный форвард или опцион уже проблематично, а корректно отобразить договор с пакетом векселей или оплату хозяйственного договора векселем, без длительных дополнительных доработок системы, практически невозможно. Решение задач такого уровня требует именно специализированных информационных инструментов. Казначейства крупных и средних западных компаний уже выбрали такие специализированные системы, тем же путем, скорее всего, пойдут и российские компании.

Существуют различные специализированные системы для автоматизации казначейств – например как российских, так и западных разработчиков. Выбирая такую систему, необходимо обратить внимание не только на функциональные характеристики решения, но и на тот набор услуг, которые предлагают поставщики систем. Далеко не все зарубежные разработчики обеспечивают, например, полноценное сопровождение системы на русском языке. И далеко не все западные системы «настроены» на учет особенностей российского рынка, и поэтому они нуждаются в доработке под индивидуальные требования заказчиков. Кроме того, наличие квалифицированного персонала – это тоже один из важнейших критериев выбора поставщика.


А как же быть с Интеграцией?

Конечно, при внедрении специализированной казначейской системы встает вопрос об интеграции ее с другими системами: ERP-системой – для получения информации о плановых операциях и управления платежными потоками, системой «Банк-клиент» – для получения информации о выписках, отправки платежных поручений и т.д.

Поэтому, выбирая казначейскую систему, также необходимо обратить внимание на возможность ее интеграции с различными сторонними приложениями, на наличие открытых API. Конечно, идеальный вариант – это выбор системы, построенной в сервисно-ориентированной архитектуре. SOA-подход «де-факто» уже стал стандартом в разработках программного обеспечения для банковской отрасли, и банки оценили все преимущества такого подхода: он обеспечивает быструю интеграцию различных функциональных компонентов в единое информационное пространство организации.


Что дальше?

А дальше следует задуматься над тем, как будут развиваться технологии Казначейства в ближайшие 5–10 лет.

Назовем наиболее вероятные тенденции.
1). Перевод расчетов и сообщений по финансовым сделкам в S.W.I.F.T.
2). Использование производных финансовых инструментов для управления рисками корпораций.
3). Организация в корпорациях расчетных центров, соизмеримых по объемам и сложности с банковскими процессинговыми центрами.

Уже сегодня сеть S.W.I.F.T. предлагает корпорациям подключение к своей системе. Унифицированные сообщения с банками и контрагентами по финансовым сделкам должны со временем заменить использование бумажного документооборота и системы типа «Банк-клиент». Гораздо проще использовать один интерфейс сообщений S.W.I.F.T., чем десяток «Банк-клиентов» с различными интерфейсами. Поэтому, выбирая систему для автоматизации Казначейства сегодня, необходимо обратить внимание на наличие функциональности для работы со S.W.I.F.T.-сообщениями. А поскольку в России используется своя спецификация сообщений – RUR6, необходимо, чтобы выбираемая система ее поддерживала.

Вместо резюме

Рынок финансовых инструментов сегодня активно развивается, и перед казначействами встает вопрос управления рисками с помощью производных финансовых инструментов, появляются новые технологии финансовых расчетов, совершенствуются подходы к управлению финансовыми потоками. Система для автоматизации Казначейства должна «понимать» специфику этих инструментов, а поставщик такой системы должен следить за рынком и вовремя поддерживать операции и технологии, которые рынок предлагает казначеям. Если эти условия соблюдены, можно говорить об эффективном развитии бизнеса – и сегодня, и завтра!