Старший вице-президент
ОАО «БИНБАНК»

Бизнес-цель проекта

Улучшение качества продуктов и услуг, предлагаемых клиентам, повышение эффективности и конкурентоспособности бизнеса, оптимизация инфраструктуры и расходов Банка.

Создание ресурсосберегающего производства, ориентированного на клиента, и, как следствие, на увеличение прибыли.

 

ИТ-цель проекта

Принципиальное изменение бизнес-процессов и информационно-технологической инфраструктуры. Построение ИТ-инфраструктуры Банка согласно принципам SOA. Смена основной продуктовой системы  Банка, локализация иностранного продукта для работы в условиях российского бизнеса.

 

Описание проекта

В данном масштабном проекте по изменению ИТ-архитектуры Банка компания «Диасофт» взяла на себя организацию Russian Local Layer – продуктового комплекса, «помощника» иностранной АБС, который отвечает за российский учет, отчетность перед регуляторами и обеспечивает надежную работу с российскими платежными системами. Для реализации этой задачи был использован продукт Diasoft FA# Bank, Главная книга (SOA). Это уникальный программный продукт нового поколения, единственное в России решение подобного класса, производительность которого способна удовлетворить самые серьезные требования бизнеса крупной многофилиальной структуры. На основе этого универсального решения «Диасофт», которое полностью соответствует специфике ведения бизнеса в российских условиях, в Банке построены витрины отчетности для формирования отчетных форм в соответствии с РСБУ.

Интеграция информационной системы Diasoft FA# с основной АБС Банка стала возможна благодаря адаптерам, специально разработанным в «Диасофт», – они позволяют загружать проводки из основной АБС и делать сверку по итогам дня в многопоточном режиме. 

 

Результаты проекта

• Полученная архитектура:

 

 

 

• В промышленный режим запущена гибкая, локализованная, масштабируемая ИТ-архитектура, позволяющая специалистам Банка в максимально короткие сроки разрабатывать новые продукты и дополнять уже существующие новыми опциями, обеспечивая оптимальную себестоимость новых банковских продуктов
• Внедрена Главная книга (SOA) – продукт, который,  взаимодействуя с бэк-офисными системами продуктового учета, обеспечивает формирование и консолидацию бухгалтерских данных в соответствии с требованиями Банка России
• Построена система формирования отчетности, обеспечивающая построение отчетов для регуляторов
• Продукты интегрированы в ИТ-инфраструктуру Банка с помощью веб-сервисных адаптеров, что соответствует принципам SOA, на которых реализована вся архитектура Банка
• Применение технологий SOA позволяет Банку централизовать свои ИТ-ресурсы и, тем самым, повысить надежность работы и существенно снизить издержки в части расходов на последующее сопровождение операций, ИТ-персонал и управление, а также позволяет минимизировать риски сбоев в работе Банка, возникающие в результате вмешательства «человеческого фактора» и форс-мажорных обстоятельств
• Интеграция с другими информационными системами в единый ИТ-ландшафт повышает скорость ИТ-процессов при объединении систем дочерних структур.

 

Технологическая платформа Diasoft FA#

Результаты тестирования технологической платформы Diasoft FA#:

• 66 млн. лицевых счетов – объем базы данных
• 100 000 пользователей (одновременно работающих в системе) –  интенсивность нагрузки
• 36 мс – среднее время обработки транзакции.

 

Поддерживаемые СУБД:

• Oracle
• DB2
• Sybase
• Microsoft SQL Server.

 

Поддерживаемые серверы приложений:

• IBM WebSphere
• Oracle WebLogic.

 

Поддерживаемые платформы:

• Unix
• IBM AS/400 
• IBM zSeries, z/OS.

 

Информация о Банке БИНБАНК (ОАО) – динамично развивающийся коммерческий банк, который на протяжении 15-ти лет активно расширяет сеть продаж и продуктовый ряд для корпоративных и частных клиентов, внедряет передовые банковские технологии и создает эффективную систему управления. Сегодня региональная сеть БИНБАНКа насчитывает более 120-ти точек продаж, в том числе 20 отделений в Москве; число клиентов и партнеров Банка превышает 500 000. В ноябре 2008 года БИНБАНК в рамках санации приобрел 78%-ую долю в ООО «Башинвестбанк», сеть продаж которого включает в себя 12 дополнительных офисов в республике Башкортостан. Высокие финансовые показатели и стабильный фактор надежности Банка отмечены многочисленными рейтинговыми агентствами и деловыми изданиями: RusRating, Moody’s Interfax, FitchRatings, Standard & Poor’s. БИНБАНК входит в пятерку самых надежных банков страны в рейтинге журнала «Профиль» (№ 6, от 24.02.2009 г.), в тридцатку самых стрессоустойчивых банков в рейтинге Национального банковского журнала (№3), в список 30-ти самых филиальных банков России, по данным агентства «РБК.Рейтинг» от 18.03.2009 г.). По версии журнала «The Banker», БИНБАНК входит в число ТОР-1000 крупнейших мировых банков.

В моем представлении, главной целью любого банка является качественное обслуживание клиентов. С точки зрения технологической реализации данной идеи требуется обеспечить единые формы и процессы для всех каналов доставки услуг, единое средство аутентификации клиента операционистом в точке обслуживания, а также прозрачность всех бизнес-процессов банка для клиента. Для этого необходимо обеспечить:

 

• Ведение единой базы данных о клиенте во всех информационных системах банка
• Наличие инфраструктуры аутентификации клиента
• Надежный исполнительный механизм
• Контроль состояния бизнес-процессов
• Аналитику по всем продуктам клиента, что позволит активизировать продажи.

Считаю, что используемое в нашем банке Фронт-офисное решение компании «Диасофт», созданное на основе SOA-архитектуры, наилучшим образом решает эти задачи.

Начальник Управления систем Электронного бизнеса
Русского Банка Развития
Кандидат технических наук

Бизнес-цель проекта

Увеличение доли Банка на столичном рынке розничного кредитования – за счет внедрения комплекса актуальных продуктов, поддержки единых стандартов сервисного обслуживания и предоставления клиентам широкого доступа к услугам территориальных подразделений Банка.

 

Описание проекта

Проект внедрения системы Diasoft FA# Retail.Front в Русском Банке Развития – это первый клиентский проект «Диасофт» по промышленной эксплуатации инструментов розничного  кредитного Фронт-офиса. Запуск проекта состоялся в августе 2007 года. 70% трудозатрат  проекта пришлось на интеграцию имеющихся в Банке бэк-офисов в «сквозные» бизнес-процессы. Для компании «Диасофт» внедрение кредитных модулей интегрированного Фронт-офиса Diasoft FA# Retail стало важным этапом реализации стратегии развития Финансовой Архитектуры Diasoft FA# на основе SOA-архитектуры. Поставщиком системного программного обеспечения проекта выступила компания IBM — интеграция решения была осуществлена на основе платформы IBM WebSphere.

 

Результаты проекта

• Автоматизирована массовая обработка кредитных заявок, предусматривающая автоматическое принятие кредитного решения в течение 30-ти минут, а с учетом технологий работы службы безопасности Банка – в срок до 24-х часов
• Обеспечена поддержка различных каналов продаж кредитных продуктов (продажи через сеть агентов, отделений, партнеров Банка, прием заявок через Call-центр, сайт Банка)
• Создано единое информационное пространство для предварительной обработки кредитных заявок путем интеграции всех бэк-офисных систем Банка (CRM-система, «карточный» бэк-офис, скоринговая система, система автоматизированной проверки заемщика по линии службы безопасности) в единые «сквозные» бизнес-процессы
• Обеспечено формирование аналитической отчетности по продажам кредитных продуктов.

 

Планы

Использовать единую технологическую платформу на базе решения Diasoft FA# Retail.Front для автоматизации всех видов операционных работ:

• Внедрить функциональность по автокредитованию, депозитам, переводам населения и обслуживанию юридических лиц
• Автоматизировать следующие каналы доступа к банковским услугам: SMS-обслуживание частных лиц, Интернет-обслуживание юридических лиц.

 

О банке Коммерческий Банк «Русский Банк Развития» (ЗАО),  основанный в 1992 году, сегодня входит в число 100 крупнейших банков России по размеру собственных средств и активов. Банк предоставляет широкий спектр финансовых услуг населению и корпоративным клиентам, в число которых входят крупные торговые и сервисные компании, предприятия машиностроительной, пищевой, текстильной и ИТ-отраслей. Банк активно развивает сеть своего присутствия в Москве и регионах России. Сегодня Русский Банк Развития включает в себя 24 отделения в Москве, 15 региональных представительств в городах России, 57 банкоматов и 24 пункта выдачи наличных средств. Филиалы и дополнительные офисы Банка работают в Саратове, Самаре, Новосибирске, Туле, Твери, Новомосковске, Тольятти, Серпухове, Владимире, Камышине, Нелидово, Пензе, Энгельсе и Балаково. В декабре 2004 года Русский Банк Развития признан «Банком года», став лауреатом ежегодной национальной премии «Компания года», учрежденной информационным агентством «РосБизнесКонсалтинг». В апреле 2007 года Банк удостоен ежегодной премии журнала «Финанс» в номинации «Прорыв года».

Заместитель Председателя Правления
Mercedes-Benz Bank Rus

Описание проекта

Осуществлен запуск розничного решения компании «Диасофт» в Mercedes-Benz Bank Rus. Решение о выходе Mercedes-Benz Bank Rus на российский рынок и автоматизации деятельности Банка с помощью продуктов компании «Диасофт»  было принято в конце 2006 года. При этом была четко обозначена дата старта – 1 октября 2007 года. Все работы по запуску проекта автоматизации были четко привязаны к началу операционной деятельности. В июне 2007 года был завершен первый этап внедрения – автоматизированы РКО, кассовые и валютно-обменные операции, межбанковское кредитование, выпуск отчетности Банку России. В рамках второго этапа был запущен блок по автоматизации основной деятельности Mercedes-Benz Bank Rus – выдачи автокредитов. В настоящее время решение компании «Диасофт» для автоматизации процесса автокредитования установлено как в самом Банке, так и у автодилеров.

 

Результат

• Созданы уникальные технологии автоматизации: бизнес-решения «Фронт-офис автокредитования» и «Банк-партнер»
• Создано единое информационное пространство, в которое интегрированы: Банк,  покупатели, дилеры, банк-партнер
• Обеспечен запуск работы в соответствии с графиком.

 

Планы

• Развитие функциональных возможностей Фронт-офиса
• Автоматизация учета кредитования автодилеров
• Перевод решения на промышленную интеграционную платформу IBM WebSphere
• Перевод решения в архитектуру SOA.

 

Используемые продукты

• Модули Diasoft FA# Bank:
• Расчетно-кассовое обслуживание
• Кассовые и валютно-обменные операции
• Валютный контроль. Учет паспортов сделок
• Учет счетов-фактур
• Расчетный центр
• Расчеты в сети S.W.I.F.T.
• Учет обеспечения кредитов.
• Diasoft FA# Treasury:
• Межбанковские кредиты.
• МодулиDiasoft FA# Balance:
• Учет основных средств
• Материальный учет
• Хозяйственные договоры
• Расходы будущих периодов.
• МодулиDiasoft FA# Retail.Back:
• Типовые схемы кредитования
• Взаимодействие с Бюро кредитных историй.
• МодулиDiasoft FA#  Retail.Front:
• Front, ядро
• Автокредитование
• Инструментарий по созданию и адаптации банковских продуктов.
• МодулиDiasoft FA# Retail, Scorto:
• Scorto Quest Logic
• Scorto Patron
• Scorto Operation
• Scorto Sentinel
• Scorto Admin
• Scorto Credit Decision.

 

Информация о Банке 10 сентября 2007 года Центральный Банк Российской Федерации выдал Daimler AG лицензию за номером 3473 на осуществление банковских операций. Новый банк под названием Mercedes-Benz Bank Rus со штаб-квартирой в Москве является 100-процентным дочерним предприятием концерна Daimler AG. Банк начал осуществлять операционную деятельность 1 октября 2007 года, предлагая услуги автокредитования физичеcким лицам в официальных дилерских центрах.