«Сервис реконсиляции» от компании «Диасофт» проверяет качество данных интегрируемых систем в ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК».

В условиях растущей конкуренции на финансовом рынке ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК» уделяет особое внимание повышению лояльности уже существующих и привлечению новых клиентов. Понятно, что решение этих задач невозможно без использования современных информационных технологий, без выстраивания гибкой и масштабируемой инфраструктуры, построенной на основе лучших решений от проверенных временем и динамично развивающихся поставщиков, которые строят свои решения на основе принципов SOA. Опыт показывает, что именно такой подход к созданию ИТ-архитектуры банка обеспечивает конкурентоспособность и эффективность бизнеса: дает возможность по-новому использовать существующие системы и увеличить срок их эксплуатации, сохранить инвестиции в ИТ, снизить затраты на их администрирование и поддержку.

Однако реализуя ИТ-архитектуру на базе SOA, необходимо исключить малейшие проблемы и обеспечить точность проверки качества и логического соответствия данных в распределенных системах. Для решения этой задачи ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК» использует специализированный продукт Diasoft FA# Integration «Сервис реконсиляции», разработанный специалистами компании «Диасофт». (Прим. – в сентябре 2010 года произошел ребрендинг и все программные продукты компании «Диасофт», построенные по принципам SOA, получили наименование FLEXTERA. Сегодня программный продукт, уставновленный в ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК», называется FLEXTERA «Сервис реконсиляции»).

Какими принципами руководствовались в Банке, выбирая это решение? Дело в том, что за время сотрудничества ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК» и компании «Диасофт», которое началось еще в 1997 году, партнеры реализовали немало успешных проектов, способствующих поступательному развитию банковского бизнеса. В ходе интеграции корпоративных систем Diasoft FA# Treasury и WorkFlow(e) в Банке внедрен новый продукт компании «Диасофт» – Diasoft FA# Integration «Сервис реконсиляции» (Прим. – FLEXTERA «Сервис реконсиляции»), который позволил повысить качество целевого решения и избавил от проблем проверки логической целостности данных в интегрируемых системах.

Установленное в банке решение работает на СУБД MS SQL и позволяет решать следующие задачи:

· Автоматический поиск и выявление расхождений между интегрированными в информационный обмен банковскими системами. Проверка производится для оборотно-сальдовой информации по счетам и финансовым документам

· Просмотр результатов реконсиляции как в виде сообщений интеграционной шины, так и при помощи графического интерфейса, отображающего ошибки в удобном для пользователя виде.

Помимо этого, FLEXTERA «Сервис реконсиляции» может обеспечивать такие преимущества как:

· Автоматический поиск и выявление расхождений между интегрированными в информационный обмен банковскими системами

· Ведение истории по результатам реконсиляции с гибким механизмом поиска, удобным графическим интерфейсом для просмотра и возможностью построения текстовых отчетов по результатам сверки

· Увеличение скорости сверки благодаря пакетной загрузке данных

· Возможность использования промышленных СУБД от ведущих вендоров (IBM, Oracle, Sybase, Microsoft).

Ценность для бизнеса:

· Предоставление полноценного инструментария для проверки качества данных в распределенных системах

· Сокращение времени на принятие решений о готовности систем к закрытию операционного дня

· Снижение рисков, возникающих по вине «человеческого фактора» и/или по причине сбоев в ИТ-инфраструктуре, когда, в результате, может быть получена неверная информация.

Использование нового решения «Диасофт» позволило оптимизировать затраты Банка на администрирование корпоративных систем и оперативно подключать дополнительные инструменты к процессу сверки получаемых данных.

Бизнес-цель проекта

Улучшение качества продуктов и услуг, предлагаемых клиентам, повышение эффективности и конкурентоспособности бизнеса, оптимизация инфраструктуры и расходов Банка.

Создание ресурсосберегающего производства, ориентированного на клиента, и, как следствие, на увеличение прибыли.

ИТ-цель проекта

Принципиальное изменение бизнес-процессов и информационно-технологической инфраструктуры. Построение ИТ-инфраструктуры Банка согласно принципам SOA. Смена основной продуктовой системы  Банка, локализация иностранного продукта для работы в условиях российского бизнеса.

Описание проекта

В данном масштабном проекте по изменению ИТ-архитектуры Банка компания «Диасофт» взяла на себя организацию Russian Local Layer – продуктового комплекса, «помощника» иностранной АБС, который отвечает за российский учет, отчетность перед регуляторами и обеспечивает надежную работу с российскими платежными системами. Для реализации этой задачи был использован продукт Diasoft FA# Bank, Главная книга (SOA). Это уникальный программный продукт нового поколения, единственное в России решение подобного класса, производительность которого способна удовлетворить самые серьезные требования бизнеса крупной многофилиальной структуры. На основе этого универсального решения «Диасофт», которое полностью соответствует специфике ведения бизнеса в российских условиях, в Банке построены витрины отчетности для формирования отчетных форм в соответствии с РСБУ.

Интеграция информационной системы Diasoft FA# с основной АБС Банка стала возможна благодаря адаптерам, специально разработанным в «Диасофт», – они позволяют загружать проводки из основной АБС и делать сверку по итогам дня в многопоточном режиме. 

Результаты проекта

• Полученная архитектура:

• В промышленный режим запущена гибкая, локализованная, масштабируемая ИТ-архитектура, позволяющая специалистам Банка в максимально короткие сроки разрабатывать новые продукты и дополнять уже существующие новыми опциями, обеспечивая оптимальную себестоимость новых банковских продуктов
• Внедрена Главная книга (SOA) – продукт, который,  взаимодействуя с бэк-офисными системами продуктового учета, обеспечивает формирование и консолидацию бухгалтерских данных в соответствии с требованиями Банка России
• Построена система формирования отчетности, обеспечивающая построение отчетов для регуляторов
• Продукты интегрированы в ИТ-инфраструктуру Банка с помощью веб-сервисных адаптеров, что соответствует принципам SOA, на которых реализована вся архитектура Банка
• Применение технологий SOA позволяет Банку централизовать свои ИТ-ресурсы и, тем самым, повысить надежность работы и существенно снизить издержки в части расходов на последующее сопровождение операций, ИТ-персонал и управление, а также позволяет минимизировать риски сбоев в работе Банка, возникающие в результате вмешательства «человеческого фактора» и форс-мажорных обстоятельств
• Интеграция с другими информационными системами в единый ИТ-ландшафт повышает скорость ИТ-процессов при объединении систем дочерних структур.

Технологическая платформа Diasoft FA#

Результаты тестирования технологической платформы Diasoft FA#:

• 66 млн. лицевых счетов – объем базы данных
• 100 000 пользователей (одновременно работающих в системе) –  интенсивность нагрузки
• 36 мс – среднее время обработки транзакции.

Поддерживаемые СУБД:

• Oracle
• DB2
• Sybase
• Microsoft SQL Server.

Поддерживаемые серверы приложений:

• IBM WebSphere
• Oracle WebLogic.

Поддерживаемые платформы:

• Unix
• IBM AS/400 
• IBM zSeries, z/OS.

В моем представлении, главной целью любого банка является качественное обслуживание клиентов. С точки зрения технологической реализации данной идеи требуется обеспечить единые формы и процессы для всех каналов доставки услуг, единое средство аутентификации клиента операционистом в точке обслуживания, а также прозрачность всех бизнес-процессов банка для клиента. Для этого необходимо обеспечить:

• Ведение единой базы данных о клиенте во всех информационных системах банка
• Наличие инфраструктуры аутентификации клиента
• Надежный исполнительный механизм
• Контроль состояния бизнес-процессов
• Аналитику по всем продуктам клиента, что позволит активизировать продажи.

Считаю, что используемое в нашем банке Фронт-офисное решение компании «Диасофт», созданное на основе SOA-архитектуры, наилучшим образом решает эти задачи.

Бизнес-цель проекта

Увеличение доли Банка на столичном рынке розничного кредитования – за счет внедрения комплекса актуальных продуктов, поддержки единых стандартов сервисного обслуживания и предоставления клиентам широкого доступа к услугам территориальных подразделений Банка.

Описание проекта

Проект внедрения системы Diasoft FA# Retail.Front в Русском Банке Развития – это первый клиентский проект «Диасофт» по промышленной эксплуатации инструментов розничного  кредитного Фронт-офиса. Запуск проекта состоялся в августе 2007 года. 70% трудозатрат  проекта пришлось на интеграцию имеющихся в Банке бэк-офисов в «сквозные» бизнес-процессы. Для компании «Диасофт» внедрение кредитных модулей интегрированного Фронт-офиса Diasoft FA# Retail стало важным этапом реализации стратегии развития Финансовой Архитектуры Diasoft FA# на основе SOA-архитектуры. Поставщиком системного программного обеспечения проекта выступила компания IBM — интеграция решения была осуществлена на основе платформы IBM WebSphere.

Результаты проекта

• Автоматизирована массовая обработка кредитных заявок, предусматривающая автоматическое принятие кредитного решения в течение 30-ти минут, а с учетом технологий работы службы безопасности Банка – в срок до 24-х часов
• Обеспечена поддержка различных каналов продаж кредитных продуктов (продажи через сеть агентов, отделений, партнеров Банка, прием заявок через Call-центр, сайт Банка)
• Создано единое информационное пространство для предварительной обработки кредитных заявок путем интеграции всех бэк-офисных систем Банка (CRM-система, «карточный» бэк-офис, скоринговая система, система автоматизированной проверки заемщика по линии службы безопасности) в единые «сквозные» бизнес-процессы
• Обеспечено формирование аналитической отчетности по продажам кредитных продуктов.

Планы

Использовать единую технологическую платформу на базе решения Diasoft FA# Retail.Front для автоматизации всех видов операционных работ:

• Внедрить функциональность по автокредитованию, депозитам, переводам населения и обслуживанию юридических лиц
• Автоматизировать следующие каналы доступа к банковским услугам: SMS-обслуживание частных лиц, Интернет-обслуживание юридических лиц.

О банке Коммерческий Банк «Русский Банк Развития» (ЗАО),  основанный в 1992 году, сегодня входит в число 100 крупнейших банков России по размеру собственных средств и активов. Банк предоставляет широкий спектр финансовых услуг населению и корпоративным клиентам, в число которых входят крупные торговые и сервисные компании, предприятия машиностроительной, пищевой, текстильной и ИТ-отраслей. Банк активно развивает сеть своего присутствия в Москве и регионах России. Сегодня Русский Банк Развития включает в себя 24 отделения в Москве, 15 региональных представительств в городах России, 57 банкоматов и 24 пункта выдачи наличных средств. Филиалы и дополнительные офисы Банка работают в Саратове, Самаре, Новосибирске, Туле, Твери, Новомосковске, Тольятти, Серпухове, Владимире, Камышине, Нелидово, Пензе, Энгельсе и Балаково. В декабре 2004 года Русский Банк Развития признан «Банком года», став лауреатом ежегодной национальной премии «Компания года», учрежденной информационным агентством «РосБизнесКонсалтинг». В апреле 2007 года Банк удостоен ежегодной премии журнала «Финанс» в номинации «Прорыв года».