В современной ситуации развития финансового рынка особое значение приобретает возможность предоставления банками актуальных и востребованных клиентами сервисов. Одной их таких перспективных услуг, заинтересовавшей СЭБ Банк, является услуга управления пулами клиентских счетов. Предоставление этой услуги автоматизировано с помощью одноименного модуля, входящего в состав комплексного решения Diasoft FA# Bank.

Услуга, именуемая в англоязычных источниках «Cash Pooling» – «Денежный пул», предоставляется зарубежными банками в рамках продукта «Cash Management». Эту услугу можно определить как структуру, включающую несколько счетов, открытых в Банке, остатки на которых рассматриваются совместно для целей улучшения качества управления ликвидностью многофилиальной компании, в том числе для оптимизации расчета получаемых/уплачиваемых процентов.

Пул представляет собой объединение нескольких счетов. В пул могут включаться счета совершенно разного назначения (расчетный, текущий, депозитный и др.) и в разной валюте.

При автоматизации этой услуги в СЭБ Банке были реализованы два основных вида «Cash Pooling»: с реальным перечислением средств на один счет (Zero-balancing, Sweeping, Target-balancing) и без перечисления средств (Notional pooling).

В установленной в СЭБ Банке версии модуля реализованы услуги: Auto balance transfer (Sweeping) – Автоматическое поддержание баланса и Target Balancing – Управление балансом пула в результате перевода средств между счетами, входящими в пул.

Таким образом, Модуль «Управление пулами клиентских счетов» позволяет СЭБ Банку управлять остатками на счетах, входящих в пул, а также рассчитывать проценты, производить пополнение/списание для поддержания остатка на счетах, входящих в пул, с учетом заданных ограничений по суммам.

Использование модульных блоков Zero-Balancing, Notional Pooling, Auto balance transfer и Target Balancing решения Diasoft FA# Bank дает возможность специалистам СЭБ Банка  максимально быстро и с наименьшими затратами проводить все необходимые операции и формировать соответствующую отчетность.

Внедрение модуля управления пулами клиентских счетов было проведено в течение трех с половиной месяцев. Представители бизнес-подразделений СЭБ Банка довольны результатами проекта: все работы проведены оперативно и скоординировано, что особенно важно для дальнейшего плодотворного сотрудничества.